Comment êtes-vous rémunéré pour vos services?
Les conseillers peuvent facturer leurs clients de diverses façons. Décidez des méthodes de paiement que vous préférez, puis trouvez un conseiller qui utilise cette stratégie. Paierez-vous un forfait ou un taux horaire à un conseiller? Sont-ils seule taxe ou payant? Il existe plusieurs options.
êtes-vous payé par quelqu’un d’autre que vos clients?,
Les conseillers à Honoraires seulement gagnent de l’argent exclusivement auprès de leurs clients. Les honoraires gagnent des honoraires basés sur les actifs qu’ils gèrent pour leurs clients, mais pourraient également vendre des produits contre une commission. Il y a des avantages et des inconvénients à chaque approche. Mais lorsque vous interrogez un conseiller, vous devez être certain qu’il va placer vos besoins en premier.
Quelle est votre philosophie/approche de placement?,
tout comme vous voudriez comprendre l’approche de quelqu’un qui vous conseille sur la façon de gérer une entreprise ou de renforcer votre mariage, vous devriez également connaître l’approche de la personne qui vous conseille sur les investissements. Comment sélectionnent-ils les placements spécifiques dans votre compte? Utilisent-ils des actions ou des fonds communs de placement? À quelle fréquence rééquilibrent – ils ou changent-ils vos comptes? Ce sont toutes des questions importantes à répondre pour vous assurer de savoir qui prend les décisions d’investissement avec votre pécule.
vous spécialiser dans certains types de clients?,
de nombreux conseillers se concentrent sur une variété de clients. Cependant, certains se spécialisent dans certaines catégories de personnes. Par exemple, chez Align Financial, nous nous spécialisons dans le travail avec les femmes (et quelques hommes formidables) dans les quelques années qui suivent la retraite et celles qui sont déjà à la retraite. Nous sommes passionnés d’aider nos clients privés à prendre le contrôle de leurs finances et à planifier leur revenu de retraite avec confiance et fierté. Il est utile de trouver un conseiller qui a l’expérience de travailler avec des personnes dans votre situation financière.
Quels services offrez-vous à vos clients?,
Un conseiller financier peut fournir de la planification fiscale, de la planification collégiale, des stratégies pour sortir de la dette, de l’assurance-vie, de l’éducation, de la gestion des placements, etc. Pensez à vos besoins futurs potentiels ainsi qu’à vos besoins actuels.
avez-vous des minimums?
de nombreuses sociétés de conseil exigent un investissement minimum ou des frais minimums pour établir un partenariat. Trouvez un conseiller dont le minimum est réaliste pour vous. Chez Align Financial, nos minimums sont actuellement de 500 000 $en actifs investissables.
à quelle fréquence allons-nous nous rencontrer?,
La plupart des conseillers ont une règle générale sur la fréquence à laquelle ils rencontrent les clients, p. ex. annuellement, semestriellement ou trimestriellement. Bien sûr, si vous demandez une réunion supplémentaire, la plupart des gens sont heureux d’obliger.
choisissez un conseiller dont l’horaire vous convient. Vous ne voulez pas quelqu « un qui semble dominateur, mais vous ne voulez probablement pas quelqu » un si discret que vous oubliez pourquoi vous le payez.
à quelle fréquence vais-je avoir de vos nouvelles? Et Comment?
L’entreprise vous enverra-t-elle un courriel chaque semaine? Mettre en place une conversation téléphonique mensuelle? Demandez une réunion annuelle en personne?, Demandez à quelle fréquence votre conseiller financier sera en contact et comment. Si vous savez à quoi vous attendre dès le départ, vous serez sur la même longueur d’onde.
Pourquoi votre dernier client est-il parti?
avez-vous déjà interviewé pour un emploi et demandé à l’employeur potentiel: « pourquoi ce poste est-il ouvert? »Fondamentalement, vous voulez savoir pourquoi le dernier gars a démissionné. Il pourrait y avoir une explication simple, ou la réponse pourrait soulever quelques drapeaux rouges.
Pourquoi votre dernier client vous a-t-il embauché?
ce conseiller se démarque probablement des autres clients pour une raison. Leur réponse peut révéler ce qui les distingue de leurs concurrents.,
qu’est-ce que vos clients aiment travailler avec vous?
choisir un conseiller financier ne se limite pas aux chiffres. Vous devriez vous assurer que vous allez aimer travailler avec cette entreprise et leur équipe. Il est utile de savoir si d’autres clients aiment la façon dont le conseiller et son équipe communiquent, leur approche unique en matière d’investissement ou le fait qu’ils accordent toujours la priorité aux besoins des clients.
comment mesurez-vous le succès auprès de vos clients?
Il existe plusieurs façons pour les conseillers de mesurer le succès, tant sur le plan monétaire que par la satisfaction de leurs clients., Voici quelques exemples:
- capacité des Clients à atteindre leurs objectifs
- ce qu’un client pense de son argent
- combien d’argent ils ont gagné (ou perdu) cette année, ou sur de nombreuses années (retour sur investissement)
tout conseiller devrait être en mesure de répondre à cette question et d’expliquer pourquoi ils ont choisi une méthode particulière.
y a-t-il des conflits d’intérêts dont je devrais être conscient?
tous les conseillers financiers ont des conflits d’intérêts—c’est juste la nature du travail., Par exemple, ils peuvent facturer des frais plus élevés pour certains services que d’autres et, par conséquent, ils peuvent vous encourager à vous inscrire à des services qui vous coûtent plus cher et qui leur profitent.
Mais il y a certains conflits d’intérêts que vous voudrez éviter.
Si le conseiller que vous interrogez n’est pas un fiduciaire, il y a probablement un conflit d’intérêts. Les conseillers sans statut fiduciaire ne sont pas légalement tenus de placer vos besoins au-dessus des Leurs, de sorte que les règles leur permettent de s’occuper d’abord d’eux-mêmes., Les conseillers qui travaillent à la commission ont également le potentiel pour pousser certains produits sur vous afin qu’ils puissent gagner plus d’argent.
comment votre équipe travaille-t-elle ensemble pour travailler avec moi?
obtenez un aperçu du fonctionnement de l’équipe. Comment le travail d’équipe pour vous dans les coulisses, et quand vous interagissez avec qui? Choisir une entreprise qui travaille en équipe, plutôt que d’embaucher une seule personne, pourrait signifier que vous recevez plus d’attention en tant que client.
allez-vous coordonner vos conseils avec ma situation fiscale?
tout comme tous les conseillers financiers ne sont pas créés égaux, tous les clients non plus., Votre conseiller doit tenir compte de vos besoins particuliers lors de la gestion de votre argent, en particulier de votre situation fiscale. Donnez au conseiller l’occasion de parler de la façon dont il adaptera ses conseils à votre situation.
que se passe-t-il ensuite?
Une fois que vous avez posé ces 17 questions, vous devriez être sûr de savoir s’ils ont ou non les capacités professionnelles pour vous aider. Mais n’oubliez pas ces questions tout aussi importantes:
- Les aimez-vous?
- avez-vous confiance en eux?
- vous sentez-vous à l’aise de leur parler?,
- vous écoutent-ils réellement, et pas seulement vous parler?
- pensez-vous pouvoir construire un partenariat à long terme avec eux?
chez Align Financial, nous avons soigneusement conçu une approche simple mais profondément percutante de la gestion de patrimoine. Nous basons nos relations avec les clients sur trois choses: la compétence, la compassion et la confiance.
Nous nous efforçons de faire passer vos intérêts financiers avant les nôtres et d’aider à connecter votre argent à votre vie d’une manière qui vous convient, à vous et à votre famille. Parce que nous croyons que c’est ainsi que de bons conseils financiers devraient être faits.,
Si vous êtes à la recherche d’un conseiller financier, nous aimerions avoir de vos nouvelles. Nous prenons des clients de tout le pays et pouvons travailler avec vous virtuellement – vous n’avez pas besoin d’être local à Duluth.
contactez-nous aujourd’hui, et nous serons heureux de répondre à ces 17 questions, et à toutes les autres que vous aimeriez poser! Nous vous invitons également à explorer le reste de notre site web, où vous trouverez plus d’informations sur notre entreprise, notre fondateur, à quoi ressemblent nos clients, comment nous les aidons, et bien plus encore.
