Un fonds commun de placement indiciel est un type de fonds qui investit la totalité ou la quasi-totalité de son actif total dans des titres composant son indice sous-jacent. Les fonds indiciels utilisent des stratégies d’investissement passives et ont donc tendance à avoir un faible taux de rotation et de faibles ratios de dépenses.
Les fonds qui mettent en œuvre des stratégies d’indexation nécessitent moins de gestion de portefeuille et de négociation active, ce qui minimise leurs frais d’exploitation., Les fonds indiciels avec de faibles ratios de charges sont bénéfiques pour les investisseurs à long terme qui cherchent à suivre les indices et à acquérir une exposition à certains segments du marché au fil du temps.
Ratios de dépenses et frais de gestion
Les ratios de dépenses et les frais de gestion font partie d’un débat permanent opposant les fonds passifs aux fonds actifs sur le marché. Un nombre croissant de fonds indiciels continuent d’être développés sur le marché, y compris l’évolution des fonds indiciels Smart beta qui cherchent à reproduire des indices personnalisés.,
à ce jour, le débat sur la valeur ajoutée de la gestion active par rapport aux avantages des fonds gérés passivement se poursuit. Les ratios de charges sont souvent l’un des facteurs clés qui peuvent inciter les investisseurs à choisir des placements de fonds passifs plutôt que des gestionnaires actifs lorsqu’ils recherchent des options de placement ciblées.
en octobre 2020, les trois fonds suivants figuraient parmi les fonds communs de placement à ratio de dépenses le plus faible, selon Morningstar. Ces fonds ont été choisis en fonction du ratio des dépenses, de la disponibilité des investissements de détail et de la grande exposition au marché.
1., Le fonds indiciel Fidelity 500 (FXAIX)
Le Fonds indiciel Fidelity 500 (FXAIX) est un fonds de catégorie investisseur commercialisé par Fidelity avec un ratio de charges nettes de 0,015%. Le fonds suit les avoirs et le rendement de L’indice S&p 500. Le fonds investit au moins 80% de son actif total dans l’indice S&p 500. Le fonds ne nécessite aucun investissement minimum. Comme de Oct. 19, 2020, il a un rendement sur un an de 15.14% contre 16.53% pour L’indice S&p 500.
2., Le Vanguard Value Index Fund Investor Shares (VIVAX)
Le Vanguard Value Index Fund Investor Shares fund est commercialisé par Vanguard. Il suit les avoirs et le rendement de L’indice CRSP U. S. Large Cap Value Index. Le fonds a un ratio de charges nettes de 0,17%. Il nécessite un investissement minimum de 3 000$. Comme de Oct. 19, 2020, le fonds a un rendement sur un an de -3.43%, tout comme L’indice.
3. Le fonds indiciel Fidelity U. S. Bond (FXNAX)
Le Fonds indiciel Fidelity U. S. Bond fait partie de la catégorie « obligations à moyen terme » de Morningstar. Le fonds est centré sur les états-UNIS, investissements obligataires. Il a un ratio de dépenses de 0,025% et ne nécessite aucun investissement minimum.
Le Fonds investit au moins 80% de ses actifs dans des obligations de L’indice Bloomberg Barclays U. S. Aggregate Bond. Comme de Oct. Le 20 décembre 2020, le rendement sur un an est de 7,06% contre 6,98% pour l’indice de référence. Le rendement sur trois ans est de 5,23% contre 5,24% pour l’indice de référence.
la ligne de fond
Ces fonds doivent être négociés avec leur plate-forme affiliée, ce qui contribue à réduire les ratios de dépenses., L’accès limité mais facile via les plateformes de trading Fidelity et Vanguard aide à limiter la plupart des frais de distribution et de 12b-1, ce qui réduit les dépenses pour les investisseurs.
