beaucoup de gens pensent qu’investir dans des devises étrangères ressemble à une entreprise exotique, mais risquée. Le marché des changes ou forex est largement dominé par les banques et les investisseurs institutionnels, mais les maisons de courtage en ligne et les comptes de trading sur marge facilement disponibles ont rendu le trading forex accessible à tous. Les investisseurs individuels peuvent bénéficier de la compréhension des avantages, des risques et des moyens les plus efficaces d’investir en devises étrangères.,
avantages et risques d’investir en devises
en tant qu’investisseur, vous avez de nombreux avantages et risques à considérer avant de décider d’investir en devises.
bien qu’il s’agisse du marché le plus important et le plus liquide au monde, vous devez être conscient des nombreux risques qui le distinguent des marchés actions et obligataires traditionnels. En particulier, l’effet de levier élevé utilisé pour investir dans des devises étrangères peut entraîner une volatilité élevée et un risque de perte accru.,
Les principaux avantages de l’investissement en monnaie étrangère suivants:
- Un grand marché liquide et. Le marché des changes est le marché le plus important et le plus liquide au monde, avec un volume quotidien moyen supérieur à 6 billions de dollars.
- la Diversification. Le marché des changes offre aux investisseurs un moyen de se diversifier loin des risques potentiels associés au dollar américain en tant que Classe d’actifs.
- les heures de Négociation., Le marché des changes fonctionne 24 heures par jour, cinq jours par semaine, Ce qui offre plus de temps de négociation que la plupart des marchés d’actions, d’obligations ou de contrats à terme traditionnels.
- coûts potentiellement faibles. La plupart des opérations de change n’impliquent pas de payer une commission, mais plutôt un écart acheteur/vendeur qui a tendance à être plus serré que les actions.
Les principaux risques associés à un investissement en monnaie étrangère suivants:
- effet de levier Élevé., Le marché des changes évolue par très petites augmentations, ce qui rend l’effet de levier élevé, grâce à l’utilisation de la marge, une nécessité et un risque pour ceux qui investissent directement.
- forte volatilité. Le marché des changes connaît des niveaux notoirement élevés de volatilité en raison des rapports économiques, des interventions des banques centrales et d’autres facteurs.
les investisseurs devraient examiner attentivement les techniques de gestion des risques pour atténuer ces risques et améliorer leurs rendements à long terme., En outre, les investisseurs doivent garder suffisamment de capital à portée de main pour éviter les risques liés à l’utilisation de l’effet de levier lors de la négociation directement sur les bourses étrangères.
investir indirectement avec des FNB
Les fonds négociés en Bourse (FNB) représentent l’un des moyens les plus simples pour les experts non monétaires d’investir en devises étrangères. Ces fonds achètent et gèrent un portefeuille de devises pour le compte d’investisseurs à l’aide d’outils tels que les swaps et les contrats à terme.,
les investisseurs en bénéficient car ils n’ont pas autant de risque lié à l’effet de levier, et l’achat lui-même peut généralement avoir lieu par l’intermédiaire d’un courtier en valeurs mobilières traditionnel plutôt que d’un courtier en devises.
CurrencyShares et WisdomTree représentent les deux plus grands fournisseurs d’ETF conçus pour aider les gens à investir en devises étrangères. Pendant ce temps, des entreprises comme ProShares offrent des moyens de faire des paris à effet de levier pour et contre un certain nombre de devises populaires., Les investisseurs doivent lire attentivement le prospectus du FNB avant d’investir afin de comprendre les frais facturés et d’apprendre d’autres informations importantes.,ust (FXC)
Les ETF courts courants pour parier contre des devises étrangères comprennent:
- ProShares UltraShort Euro (EUO)
- ProShares UltraShort Yen (YCS)
investir directement dans des devises étrangères
Vous pouvez acheter et vendre directement des devises individuelles sur marge via une agence de courtage en devises., Avec un dépôt initial aussi bas que 50$, les investisseurs peuvent acheter des devises avec des niveaux de marge de 50 à 1. Gardez cependant à l’esprit qu’un effet de levier plus important obtenu en utilisant la marge se traduit également par une volatilité accrue et un risque de pertes plus importantes.
prenez le temps d’examiner et de sélectionner un courtier forex de haute qualité, car le marché forex ne bénéficie pas de réglementations aussi strictes que celles des marchés boursiers américains. En particulier, évitez les courtiers étrangers qui peuvent ne pas être réglementés par les autorités internationales.,
couverture de change
en tant qu’investisseur, vous pouvez utiliser des couvertures de change pour vous protéger contre les pertes résultant des mouvements de devises. Par exemple, si vous voyez des opportunités en Europe, vous voudrez peut-être vous couvrir contre les pertes de l’euro par rapport au dollar américain, ce qui pourrait effacer tout gain. L’inconvénient est que la couverture de change supprime certains des avantages de la diversification.,
Les fonds populaires couverts en devises comprennent:
- WisdomTree Europe Hedged Equity Fund (HEDJ)
- WisdomTree Japan Hedged Equity Fund (DXJ)
- iShares Currency Hedged MSCI EAFE ETF (HEFA)
la ligne de fond
les investisseurs à la recherche d’un moyen facile d’investir en devises étrangères devraient envisager les FNB. Ces fonds sont faciles à négocier avec les courtiers en actions traditionnels et présentent moins de risques liés à l’effet de levier., Cependant, ceux qui recherchent une exposition plus directe aux devises étrangères peuvent également ouvrir un compte de courtage en devises et acheter les devises directement en utilisant la marge. Chaque approche a ses propres risques et avantages, et les investisseurs devraient examiner attentivement ces facteurs avant de prendre leurs décisions d’investissement.,
