Comment trouver votre retour sur investissement (ROI) dans L’immobilier

Le Retour sur investissement (ROI) est une mesure du montant d’argent ou de profit réalisé sur un investissement en pourcentage de son coût. Étant donné que cette mesure montre à quel point vos dollars d’investissement sont utilisés, il est utile de savoir à la fois ce QU’est le retour sur investissement et comment calculer le retour sur investissement dans l’immobilier.

Le retour sur investissement (ROI) est un terme comptable qui indique le pourcentage d’argent investi qui est récupéré après déduction des coûts associés., Pour le non-expert-comptable, cela peut sembler déroutant, mais la formule peut être simplement déclaré comme suit:

Cette équation semble assez facile à calculer. Cependant, un certain nombre de variables entrent en jeu, y compris les coûts de réparation et d’entretien, ainsi que l’effet de levier—le montant emprunté (avec intérêt) pour effectuer l’investissement initial. Ces variables peuvent affecter le nombre de ROI.,

des Complications dans le Calcul de ROI

Lorsque vous achetez une propriété, les conditions de financement peuvent avoir un grand impact sur le coût global de l’investissement. Des Complications dans le calcul du ROI peuvent survenir lorsqu’une propriété est refinancée ou qu’une deuxième hypothèque est contractée. Les intérêts sur un deuxième prêt ou un prêt refinancé peuvent augmenter et des frais de prêt peuvent être facturés, ce qui peut réduire le ROI.,

Il peut également y avoir une augmentation des coûts d’entretien, les impôts fonciers et les tarifs des services publics. Si le propriétaire d’un logement locatif ou commercial paie ces dépenses, tous ces nouveaux numéros doivent être branchés pour mettre à jour le ROI.

des calculs complexes peuvent également être nécessaires pour une propriété achetée avec un prêt hypothécaire à taux variable (ARM)-un prêt dont le taux change périodiquement au cours de la durée du prêt.

examinons les deux principales méthodes pour calculer le ROI: la méthode des coûts et la méthode out-of-pocket.,

la méthode des coûts

la méthode des coûts calcule le ROI en divisant les capitaux propres d’une propriété par les coûts de cette propriété.

pour utiliser la méthode des coûts, divisez la position des capitaux propres par tous les coûts liés à l’achat, aux réparations et à la réhabilitation de la propriété.

Le ROI, dans ce cas, est de 50 000 ÷ ÷ 150 000 = = 0,33, ou 33%.

la méthode Out-of-Pocket

la méthode out-of-pocket est préférée par les investisseurs immobiliers en raison de résultats de ROI plus élevés., En utilisant les chiffres de l’exemple ci-dessus, supposons que la même propriété a été achetée pour le même prix, mais cette fois, l’achat a été financé par un prêt et un acompte de 20 000$.

Le ROI dans ce cas est ÷ 130,000 ÷ ÷ 200,000 = 0.65, ou 65%. C’est presque le double du ROI du premier exemple. La différence, bien sûr, est attribuable au prêt: l’effet de levier comme moyen d’augmenter le ROI.

qu’Est Ce qu’un Bon Retour sur Investissement (ROI) pour les Investisseurs Immobiliers?

Ce qu’un investisseur considère comme un « bon » ROI peut être inacceptable pour un autre., Un bon retour sur investissement immobilier varie selon la tolérance au risque—plus vous êtes prêt à prendre de risques, plus vous vous attendez à un retour sur investissement élevé. À l’inverse, les investisseurs avares de risques peuvent volontiers se contenter de Roi plus faibles en échange de plus de certitude.

en général, cependant, pour rendre l’investissement immobilier intéressant, de nombreux investisseurs visent des rendements qui correspondent ou dépassent les rendements moyens sur le S&P 500. La moyenne historique S&p 500 est de 10%.

bien sûr, vous n’avez pas à acheter la propriété physique d’investir dans l’immobilier., Les fiducies de placement immobilier (FPI) se négocient comme des actions sur une bourse, et elles peuvent fournir une diversification sans avoir besoin de posséder et de gérer une propriété. En général, les rendements des FPI sont plus volatils que les biens physiques (ils se négocient en bourse, après tout). Aux États-Unis, le rendement annuel des FPI est de 12,99%, tel que mesuré par L’indice MSCI U. S. REIT.

le retour sur investissement (ROI) n’égale pas le Profit

bien sûr, avant que le ROI puisse être réalisé en bénéfices en espèces réels, la propriété doit être vendue. Souvent, une propriété ne se vendra pas à sa valeur marchande., Une transaction immobilière peut se conclure en dessous du prix demandé initial, ce qui réduit le calcul final du ROI pour cette propriété.

En outre, il y a des coûts associés à la vente d’une propriété immobilière, tels que les fonds dépensés pour les réparations, la peinture et l’aménagement paysager. Les coûts de publicité de la propriété doivent également être ajoutés, ainsi que les coûts d’évaluation et la commission à l’agent immobilier ou courtier.

Les frais de publicité et de commission peuvent être négociés avec le fournisseur de services., Les promoteurs immobiliers ayant plus d’une propriété à annoncer et à vendre sont mieux placés pour négocier des taux favorables avec les médias et les courtiers. ROI sur plusieurs ventes, cependant, avec des coûts variables pour la publicité, la commission, le financement et la construction présente des problèmes comptables complexes qui sont mieux traités par un professionnel.

la ligne de fond

Le calcul du ROI sur l’immobilier peut être simple ou complexe, en fonction de toutes les variables mentionnées ci-dessus., Dans une économie robuste, investir dans l’immobilier—résidentiel et commercial—s’est avéré très rentable. Même dans une économie en récession, lorsque les prix baissent et que les liquidités sont rares, comme cela peut arriver à la suite de la pandémie de COVID-19, de nombreuses bonnes affaires dans l’immobilier sont disponibles pour les investisseurs avec l’argent à investir. Lorsque l’économie se rétablit, comme elle le fait inévitablement, de nombreux investisseurs peuvent récolter un beau profit.