IRA heredada (Beneficiario)
una IRA heredada se hereda de la IRA tradicional, SEP o Roth de una persona fallecida. Las leyes fiscales federales requieren que toda la IRA heredada se distribuya dentro de un cierto período de tiempo. El período de tiempo varía de acuerdo con la relación del beneficiario con el propietario de la cuenta original y la edad del propietario de la cuenta original y el beneficiario. Una IRA heredada le permite dejar los activos en la IRA para crecer con impuestos diferidos durante el tiempo que las reglas lo permitan., Hay información adicional disponible en https://www.irs.gov/retirement-plans/plan-participant-employee/retirement-topics-beneficiary.
cuenta No calificada
a diferencia de las cuentas IRA, las cuentas no calificadas no reciben beneficios fiscales del IRS. Las rentas de inversión y las plusvalías se gravan en el año en que se incurren. CNB permite los siguientes tipos de registros de cuentas no calificados: individuales, inquilinos conjuntos con derechos de supervivencia, inquilinos en común, fideicomiso, tutela, tutela para menores y Patrimonio., El uso de un custodio para cuentas no calificadas permite un estado de cuenta combinado, informes de impuestos consolidados, una cuenta de ahorros para que se dirijan los dividendos y un lugar para llamar para preguntas sobre todos los fondos dentro de la cuenta. Para los asesores financieros que trabajan con cuentas basadas en comisiones, esto permite que todas las inversiones se combinen en una sola cuenta para facilitar el cálculo de las comisiones y el pago de la Comisión de asesoramiento desde el efectivo dentro de la cuenta.
