New York Paycheck Calculator
Comment fonctionne Votre New York Paycheck
lorsque vous commencez un emploi dans L’Empire State, vous devez remplir un formulaire W-4. Votre nouvel employeur utilisera les renseignements que vous fournissez sur ce formulaire pour déterminer le montant à retenir de votre salaire en impôt fédéral sur le revenu. Combien vous payez en impôts fédéraux sur le revenu dépend de plusieurs facteurs comme votre état matrimonial, salaire et si oui ou non vous avez des impôts supplémentaires retenus sur votre salaire.
Le W-4 2020 comprend des révisions notables., Le plus grand changement est que vous ne serez plus en mesure de réclamer des allocations. Au lieu de cela, vous devrez entrer des montants annuels pour un revenu supplémentaire et des éléments tels que le revenu non salarial, le salaire imposable annuel total, les crédits d’impôt sur le revenu et les déductions détaillées et autres. Le formulaire utilise également un processus en cinq étapes qui vous demande de saisir des renseignements personnels, de réclamer des personnes à charge et d’indiquer tout revenu ou emploi supplémentaire.
Tous les employés embauchés à partir de janvier. 1, 2020 doit remplir le formulaire., Si vous avez été embauché avant cette date, vous n’avez pas à vous soucier de déposer un nouveau W-4, sauf si vous prévoyez de changer vos retenues ou d’obtenir un nouvel emploi.
en plus de l’impôt fédéral sur le revenu, vous verrez les impôts de la FICA (Federal Insurance Contributions Act) être retenus sur votre salaire. Les impôts de la FICA sont des impôts de sécurité sociale et D’assurance-maladie, et ils sont retenus à des taux de 6.2% et 1.45% de votre salaire, respectivement. Votre employeur correspondra au montant que vous payez en taxes FICA, de sorte que le total des cotisations est doublé., Il convient de noter que si vous êtes travailleur autonome, vous devrez payer la totalité du montant vous-même, bien que la bonne nouvelle soit que vous pouvez déduire la partie employeur. Tout salaire que vous gagnez au-delà de 200 000 are est assujetti à une surtaxe de 0,9% de L’assurance-maladie. Cela n’est pas égalé par les employeurs.
à quoi ressemble votre fardeau fiscal à New York dépend de l’endroit dans l’état où vous vivez. Si vous vivez à New York, vous allez faire face à un fardeau fiscal plus lourd que les contribuables qui vivent ailleurs. C’est parce que NYC impose un impôt local supplémentaire sur le revenu.,
Le système d’impôt progressif sur le revenu de L’État de New York est structuré de la même manière que le système fédéral d’impôt sur le revenu. Il existe huit tranches d’imposition qui varient en fonction du niveau de revenu et du statut de déclaration. Les personnes plus riches paient des taux d’imposition plus élevés que les personnes à faible revenu. Les taux d’imposition sur le revenu de New York vont de 4% à 8,82%. Le taux d’imposition le plus élevé est l’un des plus élevés au pays, bien que seuls les contribuables individuels dont le revenu imposable dépasse 1 077 550 pay paient ce taux. Pour les chefs de ménage, le seuil est de 1 616 450$, et pour les personnes mariées, il est de 2 155 350$.,
Les contribuables de New York doivent payer des impôts locaux sur le revenu en plus des impôts de l’état. Comme le système fiscal de L’état, les taux d’imposition locaux de New York sont progressifs et basés sur le niveau de revenu et le statut de dépôt. Il y a quatre tranches d’imposition à partir de 3.078% sur le revenu imposable jusqu’à $12,000 pour les déclarants célibataires et les personnes mariées produisant séparément. Le taux le plus élevé pour les contribuables individuels est de 3,876% sur les revenus de plus de 50 000$. Les taux sont les mêmes pour les couples déclarant conjointement et les chefs de ménage, mais les niveaux de revenu sont différents.
Yonkers prélève également l’impôt local sur le revenu. Les résidents paient 16.,75% de leur impôt net de l’État, tandis que les non-résidents paient 0,5% des salaires.
Une autre chose à noter est que certains contribuables indépendants de la ville de New York, ainsi que des comtés de Richmond, Rockland, Nassau, Suffolk, Orange, Putnam, Dutchess et Westchester doivent payer une taxe de mobilité sur le transport de banlieue métropolitain (MCTMT) pouvant atteindre 0,34% du bénéfice net à la Metropolitan Transportation Authority (MTA).
alors que New York dans son ensemble a un fardeau fiscal généralement élevé, cela ne signifie pas nécessairement que vous ne devriez pas acheter une maison là-bas., Cela signifie que c’est une bonne idée d’être au courant des dépenses en cours et de les intégrer dans votre budget. Si vous envisagez d’utiliser une hypothèque pour acheter ou refinancer une propriété à New York, notre guide Hypothécaire de New York peut fournir des informations utiles sur les taux et l’obtention d’une hypothèque dans l’état.
un conseiller financier à New York peut vous aider à comprendre comment les impôts correspondent à vos objectifs financiers globaux. Les conseillers financiers peuvent également vous aider à investir et à planifier vos finances (retraite, accession à la propriété, Assurance, etc.) pour vous assurer que vous vous préparez pour l’avenir.,
comment vous pouvez affecter votre salaire à New York
Si vous vous trouvez toujours à payer une grosse facture d’impôt en avril, jetez un oeil à votre W-4. Une option que vous avez est de demander à votre employeur de retenir un montant supplémentaire de vos chèques de paie. Par exemple, vous pouvez avoir un supplément de 25 taxes en taxes prélevé sur chaque chèque de paie en écrivant ce montant sur la ligne correspondante de votre W-4. Cette calculatrice de chèque de paie vous aidera à déterminer combien votre retenue supplémentaire devrait être.,
Une autre façon de manipuler la taille de votre salaire – et d’économiser sur les impôts dans le processus – est d’augmenter vos cotisations à des comptes de retraite parrainés par l’employeur comme un 401(k) ou 403(b). L’argent que vous mettez dans ces comptes est retiré de votre chèque de paie avant son imposition. En mettant de l’argent de côté pour la retraite, vous réduisez réellement votre revenu imposable actuel, ce qui peut vous aider à économiser de l’impôt dès maintenant. Une autre option consiste à placer de l’argent dans un compte de dépenses comme un compte d’épargne-santé (HSA) ou un compte de dépenses flexible (FSA) si votre employeur Les propose., L’argent que vous mettez dans ces comptes est également prélevé sur votre chèque de paie avant impôts, et vous pouvez utiliser ces dollars avant impôts pour payer les dépenses médicales comme les copays ou certaines prescriptions. Il suffit de garder à l’esprit que seulement 500 $dans un FSA roulera d’année en année. Si vous contribuez plus que cela et que vous ne l’utilisez pas, vous n’avez pas de chance.
