como você é compensado pelos seus serviços?
há uma variedade de maneiras que os conselheiros podem cobrar aos clientes. Decidir quais métodos de pagamento você prefere, em seguida, encontrar um conselheiro que usa essa estratégia. Pagará a um conselheiro uma taxa fixa ou uma taxa horária? São apenas honorários ou baseados em honorários? Há várias opções.você é pago por alguém além dos seus clientes?,os consultores apenas com taxas ganham dinheiro exclusivamente com os seus clientes. Os honorários são calculados com base nos activos que gerem para os seus clientes, mas também podem vender produtos por uma comissão. Há prós e contras em cada abordagem. Mas ao entrevistar um conselheiro, deve ter a certeza de que vão colocar as suas necessidades em primeiro lugar.qual é a sua filosofia/abordagem de investimento?,assim como você gostaria de entender a abordagem de alguém aconselhando você sobre como dirigir um negócio ou fortalecer seu casamento, Você também deve estar familiarizado com a abordagem da pessoa que o aconselha sobre investimentos. Como selecionam os investimentos específicos em sua conta? Utilizam acções individuais ou fundos mutualistas? Com que frequência se reequilibram ou mudam as suas contas? Estas são todas as perguntas importantes a responder para ter certeza de que você sabe quem está fazendo as decisões de investimento com o seu pé de meia.é especialista em certos tipos de clientes?,muitos conselheiros se concentram em uma variedade de clientes. No entanto, alguns especializam-se em certas categorias de pessoas. Por exemplo, at Align Financial, somos especializados em trabalhar com mulheres (e alguns homens impressionantes) dentro de alguns anos de aposentadoria e aqueles que já estão aposentados. Somos apaixonados por ajudar nossos clientes privados a assumir o controle de suas finanças e planejar sua renda de aposentadoria com confiança e orgulho. É útil encontrar um consultor que tenha experiência a trabalhar com pessoas na sua situação financeira.que Serviços presta aos seus clientes?,um consultor financeiro pode fornecer planejamento fiscal, planejamento de faculdade, estratégias para sair da dívida, seguro de vida, Educação, Gestão de investimentos, e muito mais. Pense em suas necessidades futuras potenciais, bem como em suas necessidades atuais.tem algum Minimum?muitas empresas de consultoria exigem um investimento mínimo ou uma taxa mínima para estabelecer uma parceria. Encontre um conselheiro cujo mínimo seja realista para si. Na Align Financial, nossos mínimos são atualmente US $ 500.000 em ativos investíveis.com que frequência nos vamos encontrar?,
a maioria dos conselheiros tem uma regra geral sobre a frequência com que se reúnem com clientes, por exemplo, anualmente, semestralmente ou trimestralmente. Claro que, se você solicitar uma reunião suplementar, a maioria das pessoas ficam felizes em ajudar.
escolha um conselheiro cuja agenda funciona para si. Não queres alguém que pareça arrogante, mas provavelmente não queres alguém tão afastado que te esqueças porque lhes estás a pagar.quantas vezes terei notícias tuas? E Como?
a firma enviar-lhe-á um e-mail semanal? Marcar uma conversa telefónica mensal? Pedir uma reunião anual cara a cara?, Pergunte quantas vezes você consultor financeiro estará em contato e como. Se souberes o que esperar, estarás na mesma página.porque é que o seu último cliente se foi embora?alguma vez entrevistou para um emprego e perguntou ao potencial empregador: “por que esta vaga está aberta?”Basicamente, queres saber porque é que o último tipo se demitiu. Pode haver uma explicação simples, ou a resposta pode levantar algumas suspeitas.porque é que o seu último cliente o contratou?
este conselheiro provavelmente se destaca para outros clientes por uma razão. A sua resposta pode revelar o que os distingue dos seus concorrentes.,o que os seus clientes gostam em trabalhar consigo?
escolher um consultor financeiro não é apenas sobre os números. Devias certificar-te de que vais gostar de trabalhar com esta empresa e a equipa deles. É útil saber se outros clientes gostam da forma como o consultor e a sua equipa se comunicam, a sua abordagem única ao investimento, ou o facto de sempre colocarem as necessidades dos clientes em primeiro lugar.como mede o sucesso com os seus clientes?existem várias formas de os consultores avaliarem o sucesso, tanto monetariamente como através da satisfação dos seus clientes., Aqui estão alguns exemplos:
- Clientes a capacidade de alcançar seus objetivos
- Como um cliente se sente sobre o seu dinheiro
- Quanto dinheiro eles fizeram (ou perdido) deste ano ou ao longo de muitos anos (retorno do Investimento)
o supervisor deve ser capaz de fornecer uma resposta a esta pergunta e explique o motivo de ter escolhido um método específico.há algum conflito de interesses que eu deva ter conhecimento?todos os consultores financeiros têm alguns conflitos de interesses—é apenas a natureza do trabalho., Por exemplo, eles podem cobrar taxas mais elevadas para certos serviços do que outros, e como resultado, eles podem incentivá-lo a se inscrever em serviços que custam mais e beneficiam-los.
mas há certos conflitos de interesses que você vai querer se afastar.se o conselheiro que está a entrevistar não for um fiduciário, há provavelmente um conflito de interesses. Os conselheiros sem estatuto fiduciário não são legalmente obrigados a colocar as suas necessidades acima das suas, Por isso as regras permitem-lhes cuidar de si próprios primeiro., Os conselheiros que trabalham na Comissão também têm o potencial de empurrar certos produtos sobre você para que eles possam ganhar mais dinheiro.como é que a sua equipa trabalha em conjunto para trabalhar comigo?
obtenha informações sobre o funcionamento da equipa. Como a equipe trabalha para você nos bastidores, e quando você vai interagir com quem? Escolher uma empresa que trabalha em equipe, ao invés de contratar um indivíduo, pode significar que você receba mais atenção como cliente.pode coordenar o seu conselho com a minha situação fiscal?assim como todos os conselheiros financeiros não são criados iguais, nem todos os clientes., O seu conselheiro deve ter em consideração as suas necessidades específicas ao lidar com o seu dinheiro, especialmente a sua situação fiscal. Dê ao conselheiro uma oportunidade de falar sobre como eles irão adaptar os seus conselhos às suas circunstâncias.o que acontece a seguir?
Uma vez que você tenha feito estas 17 perguntas, você deve se sentir confiante sobre se eles têm ou não as capacidades profissionais para ajudá-lo. Mas não se esqueça destas questões igualmente importantes:
- você gosta delas?confias neles?sente-se confortável a falar com eles?,eles ouvem-te e não só falam contigo?você acha que pode construir uma parceria de longo prazo com eles?
Aqui Em alinhamento financeiro temos cuidadosamente trabalhado uma abordagem simples, mas profundamente impactante para a gestão de riqueza. Baseamos nossas relações com os clientes em três coisas: competência, compaixão e confiança.esforçamo-nos por colocar os seus interesses financeiros à frente dos nossos e ajudar a ligar o seu dinheiro à sua vida de uma forma que lhe pareça correcta a si e à sua família. Porque acreditamos que é assim que um bom conselho financeiro deve ser feito.,se está à procura de um consultor financeiro, gostaríamos de ter notícias suas. Nós levamos clientes de todo o país e pode trabalhar com você virtualmente – você não precisa ser local para Duluth.contacte-nos hoje, e teremos todo o gosto em responder a estas 17 perguntas, e a quaisquer outras que queira fazer! Nós também convidamos você a explorar o resto do nosso site, onde você pode encontrar mais informações sobre a nossa empresa, nosso fundador, como nossos clientes se parecem, como nós os ajudamos, e muito mais.
