um fundo de investimento de índice é um tipo de fundo que investe todos, ou quase todos, dos seus activos totais em títulos que compõem o seu índice subjacente. Os fundos de índice usam estratégias de investimento passivo e, portanto, tendem a ter baixos rácios de volume de negócios e custos baixos.os fundos que implementam estratégias de indexação requerem menos gestão de carteiras e negociação activa, o que minimiza as suas comissões operacionais., Os fundos de índice com rácios de baixo custo são benéficos para investidores de longo prazo que procuram acompanhar os índices e ganhar exposição a segmentos selecionados do mercado ao longo do tempo.
rácios de despesas e comissões de gestão
rácios de despesas e comissões de gestão fazem parte de um debate em curso sobre a mobilização de fundos passivos contra fundos activos no mercado. Um número crescente de fundos de índice continua a ser desenvolvido no mercado, incluindo a evolução de fundos de índice beta inteligentes que procuram replicar índices personalizados.,até à data, o debate sobre o valor acrescentado da gestão activa versus as vantagens dos fundos geridos passivamente continua. Os rácios de despesas são muitas vezes um dos principais factores que podem influenciar os investidores a escolherem investimentos de fundos passivos em detrimento de gestores activos quando procuram opções de investimento específicas.
a partir de outubro de 2020, os três fundos seguintes encontravam-se entre os fundos de investimento de menor rácio de despesas, conforme reportado por Morningstar. Estes fundos foram escolhidos com base no rácio das despesas, na disponibilidade do investimento a retalho e na exposição generalizada ao mercado.
1., O fundo Índice de fidelidade 500 (FXAIX)
o fundo Índice de fidelidade 500 (FXAIX) é um fundo de classe de investidores comercializado pela fidelidade com um rácio de despesas líquidas de 0,015%. O fundo acompanha as participações e a rendibilidade do Índice S
P 500. O fundo investe pelo menos 80% dos seus activos totais no Índice S
P 500. O fundo não necessita de um investimento mínimo. A partir de Outubro. 19, 2020, tem um retorno de um ano de 15,14% versus 16,53% para o Índice S
P 500.
2., O Vanguard Value Index Fund Investor Shares (VIVAX)
o Vanguard Value Index Fund Investor Shares fund é comercializado pela Vanguard. Ele acompanha as participações e o desempenho do CRSP U. S. Large Cap Value Index. O fundo tem um rácio de despesas líquidas de 0,17%. Requer um investimento mínimo de $ 3.000 . A partir de Outubro. 19, 2020, o fundo tem um retorno de um ano de -3,43%, assim como o índice.
3. The Fidelity U. S. Bond Index Fund (FXNAX)
The Fidelity U. S. Bond Index Fund falls in Morningstar’s “Intermediate-Term Bond” category. O fundo está focado nos EUA., investimentos obrigacionistas. Tem uma relação de despesas de 0,025% e não requer investimento mínimo.
o fundo investe pelo menos 80% dos seus activos em obrigações no Índice de obrigações agregadas dos EUA Bloomberg Barclays. A partir de Outubro. 20, 2020, o retorno de um ano é de 7,06% versus 6,98% para a referência. O retorno de três anos é de 5,23% versus 5,24% para o benchmark.
a linha de fundo
estes fundos devem ser negociados com a sua plataforma afiliada, que é um factor que ajuda a manter os rácios de despesas Baixos., O acesso limitado, mas fácil, através das plataformas de negociação de fidelidade e vanguarda ajuda a limitar muitas das taxas de distribuição e 12b – 1, mantendo as despesas mais baixas para os investidores.
