Uma vez que a maioria das ETF acompanha passivamente um índice de referência, como o S&p 500, os melhores ETF a comprar são, muitas vezes, aqueles com as despesas mais baixas. As despesas baixas são uma das principais vantagens do ETFs e dos fundos de investimento baseados em índices. É por isso que os investidores devem estar cientes das taxas e despesas da FEF antes de comprar os fundos certos para as suas necessidades.,
rácios de despesas e como funcionam as taxas da FEF
ao pesquisar ou analisar informações sobre FEF ou fundos mutualistas, uma das primeiras informações a procurar é a relação de despesas. O rácio das despesas, expresso em percentagem, é uma taxa de gestão que é deduzida dos activos do fundo. Estas taxas para os ETF (e fundos mutualistas) são deduzidas para cobrir os custos de gestão e de funcionamento do fundo.
as taxas e despesas da FEF são tipicamente mais baixas em comparação com os seus primos de investimento, fundos de investimento., À semelhança dos fundos de investimento, as comissões ETF incluídas no rácio de despesas não são deduzidas ou retiradas directamente da conta do investidor; estas comissões são retiradas dos activos do fundo antes de serem incluídas nos activos dos investidores.
exemplo de como as taxas da FEF são deduzidas
para compreender as taxas e despesas da FEF, considere um exemplo de uma FEF ou fundo mútuo que tem uma relação de despesas de 0,50. Isto significa que as despesas do fundo são de 0,50% dos activos do fundo sob gestão., Neste exemplo, a empresa de investimento que gerencia o fundo deduziria metade de um por cento dos ativos do fundo em uma base anual.
o investidor receberá a rendibilidade total da FEF, menos as despesas. Por exemplo, se o retorno total do fundo (antes das despesas) durante um ano for de 10,00%, e o rácio de gastos for de 0,50%, o retorno líquido para o investidor (depois das despesas) seria de 9,50%. Fazendo alguma matemática rápida, uma relação de despesas de 0,5% traduz-se em despesas de 5 dólares por cada 1000 dólares investidos.,uma vez que a maioria das ETF são geridas passivamente, os seus rácios de despesas tendem a ser muito mais baixos em comparação com a maioria dos fundos de investimento. Uma vez que os ETFs simplesmente rastreiam um índice de referência, não há necessidade de um gestor de fundos para pesquisar, analisar ou negociar títulos. Quando estas actividades dispendiosas são eliminadas, a despesa de funcionamento do fundo é inferior, em comparação com um fundo mutualista gerido de forma activa.
os rácios típicos das despesas para os fundos de investimento variarão entre cerca de 0,50% e 2,00%, enquanto as taxas da FEF variam entre 0,05% e cerca de 1,00%., Por conseguinte, os ETF de custo mais baixo têm geralmente rácios de despesas mais baixos do que os fundos de investimento com o índice de custos mais baixo.
por exemplo, um dos ETFs mais amplamente comercializados é o SPDR S &P 500 (SPY), que tem uma razão de despesa de apenas 0,0945%. Até 30 de setembro de 2020, SPY teve um retorno anual de 10 anos de 13,74%. Um fundo de investimento popular com participações similares é o “Growth Fund of America” (AGHTX), que tem uma relação de gastos de 0,64%. AGHTX teve um retorno anual de 10 anos de 13,26% até 31 de outubro de 2020.,
FEF Fees and Finding the Best Funds
The ETFs that have the lowest fees are not always the best funds to buy. Antes de comprar uma ETF, certifique-se de fazer comparações entre maçãs e maçãs. Por exemplo, certifique-se de que o ETFs você está comparando Faixa o mesmo índice. Ele também ajuda a olhar para o histórico de desempenho e os ativos totais do fundo.
os activos totais do fundo são importantes para analisar, uma vez que os activos maiores geralmente significam maior liquidez, o que pode afectar o desempenho de uma FEF, especialmente no curto prazo., Por conseguinte, os ETF com mais activos são geralmente preferíveis aos que têm activos significativamente mais baixos.
uma tendência crescente entre algumas das maiores casas de corretagem, no entanto, é de 0% taxas em um grupo selecionado de fundos. Como exemplo, a Fidelity Investments oferece os seguintes fundos de 0%: Fidelity Zero Large Cap Index Fund (FNILX), Fidelity ZERO Extended Market Index Fund (FZIPX), Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX) e Fidelity® ZERO International Index Fund (FZILX).,outra consideração, se você planeja investir em vários fundos, é pesquisar suas participações para garantir que não haja sobreposição mínima ou nenhuma nos investimentos. Ao fazê-lo, você vai evitar ser excessivamente ponderado em um determinado estoque, o que iria derrotar o propósito de diversificação. Como exemplo, se você decidir comprar três fundos diferentes e a principal participação de todos os três acontece ser a Apple (AAPL), seu retorno de portfólio pode ser muito dependente do sucesso de uma empresa.,
a linha de fundo
os investidores inteligentes fazem a investigação e comparações sobre rácios de despesas antes de encontrar os melhores ETFs. Ao comparar ETFs que rastreiam o mesmo índice, o ETF com a menor razão de gastos é geralmente a melhor escolha. Além disso, as ETF têm geralmente rácios de despesas mais baixos do que os fundos de investimento.
o saldo não fornece serviços e conselhos fiscais, de investimento ou financeiros., A informação é apresentada sem ter em conta os objectivos de investimento, a tolerância ao risco ou as circunstâncias financeiras de um investidor específico e pode não ser adequada para todos os investidores. O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros. O investimento envolve risco, incluindo a possível perda de capital.,
