our Rating: 4 Out of 5 Stars
we gave the Secured Mastercard® from Capital One 4 out of 5 Stars because it’s a inexpensive way to improve your credit, with some relatively favorable terms.,Nenhuma taxa anual
Por Isso que Poderia Ser Melhor
- Sem recompensas, como pontos ou dinheiro de volta
- O máximo de depósito de segurança é muito baixo, apenas r $1.000, não é tão alta como alguns outros garantido cartões
Seguro de crédito Mastercard® do Capital Um
Detalhes
O Seguro Mastercard da Capital One pode ser uma boa escolha se você está procurando reconstruir o seu crédito ou estabelecer um histórico de crédito.
Este é um cartão de crédito garantido, o que significa que ele requer um depósito de segurança quando você for aprovado. Este depósito irá financiar o seu limite de crédito para o cartão, até um máximo de US $1.000 para um limite de crédito inicial. Você também terá a chance de aumentar o seu limite mais tarde.,
Você não vai ganhar nenhuma recompensa por usar este cartão. Mas essa é a norma para cartões de segurança, que são focados principalmente em ajudá-lo a melhorar o seu crédito. Depois de usar um cartão como este de forma responsável por algum tempo, e seguindo boas práticas de crédito em geral, você vai aumentar suas pontuações de crédito e será capaz de se qualificar para um cartão que oferece pontos ou dinheiro de volta.
não há taxa anual, o que significa que esta pode ser uma forma completamente livre de estabelecer um histórico de crédito positivo. Este é o cartão certo para ajudar a colocar o seu crédito no caminho certo? Continue lendo para saber mais e descobrir.,se você está no mercado de um cartão projetado para usuários com crédito ruim ou limitado, você pode ter encontrado cartões de crédito emitidos por um banco de crédito.
tenha cuidado, no entanto, para não confundir Crédito um com capital um. Credit One tem obtido uma reputação negativa por suas taxas exorbitantes e termos opacos, enquanto o Capital One é geralmente visto como muito mais respeitável e confiável.,
Insider Conselho: Obtendo o máximo de Seu Cartão
- Manter-se atualizado com os pagamentos para melhorar o seu crédito: Usar este cartão, de forma responsável, como parte de sua estratégia para melhorar o seu crédito, e, eventualmente, você vai ser capaz de se qualificar para um recompensas do cartão de crédito. A actividade do seu cartão será reportada aos três principais gabinetes de crédito.
- Não transportar um saldo: recomendamos sempre pagar o seu saldo de declaração na totalidade cada período de facturação., Isso não só será bom para a sua utilização de crédito, como também impedirá que os juros se acumulem em compras, ajudando-o a evitar a dívida do cartão de crédito.
- esteja ciente do depósito inicial: você vai precisar pagar um depósito mínimo de segurança quando aprovado, que irá financiar o seu limite de crédito inicial. Você pode depositar mais, até US $1.000 no total, mas você deve fazê-lo dentro de 80 dias após ser aprovado e antes de ativar o seu cartão.
- coloque tanto quanto você é capaz: recomendamos depositar tanto quanto possível para ajudar a sua utilização de crédito., Você também estará menos preocupado em ultrapassar o seu limite de crédito, tornando os gastos mais fáceis.
- Acesse uma linha de crédito mais elevada: você pode ser automaticamente considerado para uma linha de crédito mais elevada após seis meses.
- aproveite a ferramenta CreditWise: confira a ferramenta CreditWise, e use-a para monitorar o seu crédito à medida que ele muda ao longo do tempo. Você também vai aprender sobre os principais fatores que baixam suas pontuações de crédito, e o que você pode fazer para melhorar.
- Escolha uma data de pagamento que seja melhor para si: defina a sua data de vencimento para um ponto durante o mês que for mais conveniente para si.,
- obtenha o seu depósito de volta assim que o seu crédito estiver em melhor forma: quando você estiver pronto para obter um cartão de crédito melhor ou parar de usar este, pague o saldo deste cartão completamente e, em seguida, fechá-lo. O seu depósito inicial será devolvido.
depósito de segurança
Depois de aprovado para este cartão, terá de fornecer um depósito de segurança reembolsável para financiar o limite de crédito. Na sua aplicação você deve fornecer detalhes de uma conta bancária autorizada para uma transferência de fundos eletrônicos (EFT) para fazer o depósito.,
O seu depósito mínimo de segurança será baseado na sua fiabilidade creditícia. O depósito necessário será um dos seguintes:
- $49
- $99
- $200
não importa qual a quantia que você é obrigado a depositar, você terá uma linha de crédito inicial de $200. Por isso, quer o depósito seja de 49, 99 ou 200 dólares, terá sempre um limite de crédito de 200 dólares. Isto é diferente da maioria dos cartões de crédito garantidos, que fornecem um limite de crédito que é igual ao montante que você deposita.,
$200 é um limite de crédito bastante baixo em comparação com outros cartões garantidos, então você deve considerar depositar mais dinheiro para aumentar isso, se você pode facilmente pagá-lo. Capital One vai permitir que você deposite até US $ 1.000 para financiar o seu limite de crédito inicial.ter um limite de crédito mais elevado tornará mais fácil manter a sua utilização de crédito baixa. Você também não vai stressar tanto sobre ser recusado por atingir o limite quando as compras. Mas tenha em mente que este depósito será amarrado até que você feche a conta, e há um caminho para um limite de crédito mais elevado mais tarde.,se não puder depositar os mil dólares ou não quiser, tente colocar o que achar razoável. Você terá que ajustar seus gastos com o cartão com base nesse limite — quanto maior o seu limite, mais você pode gastar em um determinado período de declaração antes de ter que pagar. Se você tem um limite de crédito baixo pode fazer sentido usar apenas o cartão para algumas compras por mês, para manter o seu saldo baixo em comparação com o seu limite.
Você não precisa fazer o depósito de uma só vez, você pode fazer pagamentos parciais em vez disso., No entanto, todos os depósitos devem ser feitos no prazo de 80 dias após a aprovação e antes da ativação do cartão.
Quando aprovado para o cartão, ser-lhe-á dado um número de cliente único. Você deve incluir este número ao fazer um depósito. Depósitos podem ser feitos online ou por telefone, ligando 1-800-219-7931 (online será mais fácil). Para fazer um depósito on-line, você terá que começar por inserir o seu número de cliente, Código postal, e os últimos 4 dígitos da sua SSN.
os depósitos devem ser de pelo menos $20 cada, em incrementos de Dólar inteiro.,
pode ser automaticamente considerado para uma linha de crédito mais elevada após seis meses.Este será um aumento da sua linha de crédito inicial, que foi financiado pelo seu depósito de segurança. Este aumento não vai exigir outro depósito, é apenas um crédito extra para você desfrutar como uma recompensa pelo seu comportamento responsável.
Capital One tem um programa para permitir que você se forme a partir deste cartão para um cartão não garantido, se a sua solvabilidade melhorar. Mas os relatórios indicam que nem todos parecem ter uma actualização.,
para obter o seu depósito de segurança de volta você deve pagar o saldo da sua conta na íntegra, e, em seguida, fechar o cartão. Seu depósito de segurança será então devolvido a você. Se você não pagar o seu saldo antes de fechar o cartão, Capital One vai usar esse depósito para pagar o seu saldo do cartão, antes de devolver o restante para você.
as recompensas
Você não vai ganhar nenhuma recompensa com este cartão, como pontos ou dinheiro de volta. Em vez disso, é projetado para dar às pessoas com mau crédito uma chance de construir um histórico de crédito sólido ao longo do tempo, melhorando suas pontuações de crédito.,
dica de informação privilegiada
cartões de segurança geralmente não vêm com um programa de recompensas. Uma notável exceção a isso é o Discover it® Secureed (Review), que fornece 2% de dinheiro de volta em postos de gasolina e restaurantes (até US $1.000 em compras por trimestre), e vai dobrar o seu dinheiro de volta no primeiro ano.
os benefícios
tipicamente, cartões seguros não ostentam benefícios excessivamente impressionantes. Seu principal objetivo é ajudá-lo a obter o seu crédito em melhor forma., Eventualmente, você será capaz de passar para cartões de crédito maiores e melhores, aqueles que fornecem benefícios e benefícios muito melhores.
- aceda a uma linha de crédito mais elevada: pode ser automaticamente considerado para uma linha de crédito mais elevada após seis meses.
- Capital One CreditWise: The Capital One CreditWise service lets you monitor your VantageScore 3.0 credit score, based on your TransUnion credit report. Esta é uma grande característica a ter, porque lhe dá uma maneira de acompanhar o seu progresso como você melhorar o seu crédito, que é o objetivo básico de um cartão seguro.,proteção de preço: Se você fizer uma compra com o seu cartão e encontrar o mesmo item sendo anunciado por um preço menor, você pode ser reembolsado pela diferença.Serviços de assistência em viagens de 24 horas por dia: ligue para os Serviços de assistência em viagens quando necessitar de Ajuda fora de casa. Este benefício está disponível quando viajar 50 Milhas ou mais longe de casa, a menos que você mora em Nova York, caso em que não há exigência de quilometragem., é comprometida de alguma maneira,
- $100,000 Seguro de Acidentes de Viagem: Cobre de você, seu cônjuge e filhos dependentes solteiros contra perda acidental de vida, do corpo, visão, fala, ou ouvir enquanto viaja por transportadoras comuns
Os Termos & Taxas
| Compra ABR | Transferência de saldo ABR | Cash Advance ABR |
|---|---|---|
| 26.,99% (Variável) | 26.99% (Variável) | 26.,than $10 |
| Penalty APR | Late Fee | Returned Payment Fee |
|---|---|---|
| None | Up to $39 | None |
As this is a secured card, it’s not surprising to find a high APR., O Mastercard garantido do Capital One não tem taxa anual, por isso não tem que lhe custar nenhum dinheiro, apesar da taxa de juro íngreme.se você simplesmente pagar todo o seu saldo a cada mês, você poderá evitar acumular juros sobre suas compras., Que irá fazer algumas coisas de uma vez:
- Ele vai fazer o cartão completamente livre para usar (supondo que você não usá-lo para qualquer saldo das transferências ou saques em dinheiro))
- Você vai ter uma menor utilização de crédito, o que é melhor para o seu crédito de elevada utilização
- Você não irá acumular dívida de cartão de crédito esta conta
- Você vai libertar-se de sua linha de crédito, então você pode usá-lo novamente
a Pagar o seu saldo na cheia como esta é uma grande estratégia, especialmente se você for novo ao crédito ou a tentar reconstruir., Você pode simplesmente configurar pagamentos automáticos para o saldo total da declaração cada período de faturação, e você estará pronto para ir.
Quando você for aprovado para este cartão você precisará fazer um depósito de segurança inicial de US $49, US $99, ou US $200, como explicado acima. O valor que você paga irá financiar o seu limite de crédito inicial de $ 200 ,embora você possa depositar mais se desejar, até $ 1.000.
a linha de fundo
cartões de segurança não são destinados a ser vistosos e gratificantes; eles são projetados com o único propósito de ajudá-lo a construir o crédito., O MasterCard® seguro da Capital One é um exemplo perfeito de um cartão como esse.
não há recompensas, e na maioria das vezes só vem com benefícios básicos. É para ajudar a construir o seu crédito, reportando a sua atividade de cartão para as agências de crédito para que você possa estabelecer um histórico positivo.
não é o cartão mais emocionante, mas usá-lo de forma responsável e você estará em seu caminho para melhores pontuações de crédito., Eventualmente, desde que você mantenha bons hábitos financeiros em geral e tenha sucesso em melhorar o seu crédito, você será capaz de se qualificar para recompensas cartões de crédito que fornecem pontos ou dinheiro de volta.
Existem alguns cartões seguros lá fora para ajudar a construir o seu crédito. O Mastercard garantido do Capital One é uma boa opção sem taxas anuais, mas confira alguns outros cartões que podem servir o mesmo propósito, alguns dos quais oferecem recompensas também.como posso candidatar-me ao Mastercard garantido do Capital One?
você pode solicitar este cartão de forma segura no site do emissor do cartão., Basta seguir o link abaixo e você será direcionado para onde você precisa ir. Capital One irá verificar os seus relatórios de crédito com apenas um ou todos os três principais agências de crédito.
muitos candidatos terão uma decisão instantânea, mas em certos casos pode demorar um pouco mais. Em alguns casos, Capital pode-se solicitar mais informações de você para processar a aplicação.se aprovado, terá de financiar o limite de crédito com um depósito de garantia no prazo de 80 dias. Você será dado um valor mínimo necessário para depósito, e isso irá fornecer-lhe um limite de crédito de $200., Pode depositar mais para aumentar o seu limite de crédito para mil dólares, se quiser.
Qualificações e Requisitos
- Deve ser de 18 a aplica
- informação Pessoal: Nome, data de nascimento, CPF, email, endereço e número de telefone
- Informações Financeiras: renda anual Total, fonte de renda, hipoteca mensal de pagamento/alugar, informações de conta bancária para o depósito de segurança, nome da conta, número da conta, e o número de roteamento
Seguro de crédito Mastercard® do Capital Um
Detalhes
Perguntas mais Frequentes
o Que é o depósito de segurança para o Seguro Mastercard do Capital Um?
você será convidado a depositar uma de três quantias: $ 49, $99, ou $200.
não importa o que lhe é pedido para depositar, o seu limite de crédito inicial será de $ 200. Você pode depositar mais por uma linha de crédito maior, se desejar, até US $1.000 por uma linha de crédito de US $1.000.precisa de saber mais sobre o seu depósito de segurança?, Nós tratamos de ti.posso aumentar o meu limite de crédito inicial?
você pode ser automaticamente considerado para uma linha de crédito mais alta após seis meses. Também não lhe pedirão outro Depósito em cima do seu primeiro.existem outros cartões com garantia que têm métodos diferentes de aumentar os limites de crédito, como aceitar depósitos adicionais. Se isso soa mais a sua velocidade, confira algumas das nossas melhores escolhas de cartão seguro.como posso verificar o meu Capital um depósito de cartão de crédito com garantia?,
Se você quiser verificar o seu estado de Depósito, entre em contato com o serviço de atendimento Ao cliente Capital One em 1-800-227-4825.
Você pode saber mais sobre os ins e outs do depósito de segurança acima.o meu Capital é reembolsável?
Sim, o seu depósito inicial é totalmente reembolsável. Você vai precisar pagar o seu saldo na totalidade e, em seguida, fechar o cartão, a fim de obter o seu depósito de volta.isto foi útil?,
alternativas ao Mastercard garantido do Capital One
há uma infinidade de outros cartões de crédito garantidos no mercado. Se o cartão do Capital One’s não o faz para você, dê uma olhada em algumas das melhores alternativas.
Descubra® Segura
A Descobrir® Protegida (Revisão) é muito singular porque é quase semelhante a um cartão reward mais do que um cartão de seguro.,
requer um depósito de segurança mínimo de $ 200 quando você for aprovado. O seu depósito de segurança máximo será determinado pela sua solvabilidade, até US $2.500 no máximo. O seu limite de crédito será igual ao montante que depositar.
Uma característica legal da descoberta é que a cada oito meses, descubra irá rever a sua conta de cartão e o seu crédito global. Se você provou ser um usuário de Crédito Responsável, eles podem reembolsar seu depósito de segurança e permitir que você continue usando o cartão.,e ao contrário da maioria dos cartões seguros, este vai ganhar 2% em dinheiro nos primeiros 1.000 dólares gastos por trimestre em restaurantes e gás. Outra excelente característica do Discover é que para o seu primeiro ano eles vão dobrar o que você ganha, então você vai chegar até um 4% de dinheiro de volta equivalente, o que é muito bom, mesmo por padrões de cartão não garantidos.no entanto, oferece ainda menos benefícios do que o Mastercard garantido do Capital One. Mas a maioria das pessoas não está usando um cartão seguro para os benefícios., Então, se algumas regalias a menos não o incomodarem, e você gostaria de ganhar dinheiro de volta enquanto está construindo crédito, este cartão é um a considerar.,
Recompensas
- 2% dinheiro de volta em até us $1.000 passou por trimestre em:
- postos de gasolina
- Restaurantes
- 1% dinheiro de volta em todas as outras compras
- Reembolso de Correspondência: Duplo todo o dinheiro de volta ganho no primeiro ano; premiado no final do primeiro ano
Características-Chave
- FICO Crédito Scorecard: o Acesso a sua Pontuação FICO 8, sempre que você quiser de graça, com base no seu TransUnion relatório de crédito.,
- alertas de Número livre de segurança Social: Descubra pesquisas para o seu número de Segurança Social em milhares de sites escuros arriscados e irá alertá-lo se a sua informação foi comprometida.alertas de novas contas: sejam notificados de pedidos de crédito e de novas contas no seu relatório de crédito da Experian.dinheiro no check-out: em varejistas elegíveis você pode obter dinheiro no check-out, uma forma útil de obter algum dinheiro sem ir a um multibanco. O dinheiro extra será contado como parte de sua compra.,
- consulte um Bônus de amigo: ganhe um Bônus de crédito de US $50 para cada amigo que você se refere que é aprovado, até 10 amigos por ano. Se o seu amigo fizer uma compra dentro de três meses após a abertura da conta, ele ou ela vai ganhar um Bônus de $50 também.protecção contra a fraude: descubra monitoriza a sua conta 24 horas por dia para detectar actividades suspeitas ou pouco habituais.,
- Comprar ABR: Consulte os Termos
- Transferência de Saldo ABR: Consulte os Termos para Ver Termos e, em seguida, Consulte os Termos
- Sem taxa de transação estrangeira
- taxa Anual: R $0
Citi® Protegida Mastercard®
firmemente no sítio do emitente na internet
Um simples cartão, o Citi® Protegida Mastercard® (Review) é outra boa, não-anual-taxa opção para melhorar a sua pontuação de crédito.,
Este cartão Citi requer um depósito de segurança de $ 200 a $ 2.500 quando você for aprovado. Você pode depositar qualquer quantia até esse limite. Seu limite de crédito será igual ao valor que você deposita.
Depois de estabelecer um registro de uso de cartão responsável, o Citi pode aumentar o seu limite de crédito sem exigir outro depósito de você. E em outros casos eles podem atualizar sua conta para um cartão de crédito não garantido. Mas nem todos os titulares de cartões serão elegíveis para isso.
Você vai obter um conjunto de benefícios muito básicos MasterCard Platinum; provavelmente menos do que com o Mastercard seguro de Capital One.,para além disso, não existem quaisquer características especiais com o cartão Citi. Você não terá acesso fácil a uma linha de crédito mais alta, como você teria através do Capital One. Ele também tem uma taxa de transação estrangeira, ao contrário do cartão Capital One.além disso, estas cartas são quase idênticas. O Citi apresenta uma alternativa se não gosta do cartão de segurança do Capital.
características principais
- pontuação de crédito livre: ver a sua pontuação FICO Bankcard 8, com base no seu relatório de crédito Equifax.,proteção de compra: se um item elegível que você compra com o seu cartão de Citi for danificado ou roubado, o Citi irá reparar o item ou reembolsá-lo pela perda.Citi Identity Theft Solutions: Citi vai ajudar se você se tornar uma vítima de roubo de identidade.abr: 22,49% (variável)
- taxa anual: $0
- O cartão de crédito com garantia Citi® é um cartão de crédito sem taxa anual que o ajuda a construir o seu crédito quando utilizado de forma responsável.,ao contrário de um cartão de débito, ele ajuda a construir o seu histórico de crédito com relatórios mensais para todas as três principais agências de crédito. Uma vez disponível, você também terá acesso gratuito à sua pontuação FICO online.utilize o seu cartão onde quer que o Mastercard® seja aceite — em todo o mundo.é necessário um depósito de garantia. Uma vez aprovado, seu limite de crédito será igual ao seu depósito de segurança (mínimo de $200).Obtenha ajuda mantendo-se no caminho com alertas de auto-pagamento e conta.
- Com datas de pagamento flexíveis, você pode escolher qualquer data de vencimento disponível no início, meio ou fim do mês.,
- gere a sua conta 24/7 on-line, por telefone ou na nossa aplicação móvel.a variável padrão APR para o plano Citi Flex é de 22,49%. As ofertas do Citi Flex Plan são disponibilizadas ao critério do Citi.
Citi é um anunciante de cartão de crédito.,
BankAmericard® Seguro de Cartão de Crédito
firmemente no sítio do emitente na internet
O BankAmericard® Seguro de Cartão de Crédito é de cerca de par com o Seguro Mastercard a partir de Um Capital, e seria ainda uma sólida opção se você não fosse aprovado, para que ou a descobri-lo Protegido.
O BankAmericard requer um depósito de segurança mínimo de $300., O seu depósito de segurança máximo será baseado na sua solvabilidade, com um limite máximo de US $4.900. Este é um limite superior bastante alto em comparação com a maioria das outras cartas seguras, então se isso é algo que você está procurando isso pode ser um bom ajuste.
O seu limite de crédito será igual ao montante que depositar. O Bank of America irá rever periodicamente a sua conta e, com base no seu histórico de crédito global, poderá qualificar-se para ter o seu depósito de segurança devolvido.
O BankAmericard tem benefícios muito básicos, principalmente apenas algumas proteções de compras e recursos de segurança de conta., Você terá um melhor conjunto com o cartão Capital One, como o acesso a uma linha de crédito mais alta e Proteção de preço. Tem também uma taxa de transacção estrangeira, ao contrário do cartão com garantia Capital One.que Carta prefere?
Principais Características
- FICO Pontuação 8: ver uma das suas pontuações FICO, com base no seu relatório de crédito Transunião.protecção contra fraudes: O Bank of America irá monitorizar a sua conta por actividades fraudulentas, e não será responsabilizado por quaisquer compras não autorizadas.abr: 22.,% Variável
- taxa Anual: R $0
- Nenhuma taxa de inscrição ou taxas de ativação
- linha de Crédito de us $300–$4,900
- máximo da linha de crédito é determinada por sua capacidade individual a pagar com base no resultado que você fornecer e seu depósito de segurança
- informações Importantes de conta é compartilhada com os 3 principais agências de crédito—ajudando você a construir o seu histórico de crédito
- Depois de 12 meses, você pode se qualificar para ter o seu depósito de segurança devolvidos enquanto você continuar a usar o seu cartão
- Obter acesso gratuito ao seu FICO® Pontuação obtida a partir de TransUnion, atualizado mensalmente.,
- o Acesso ao crédito a educação tópicos como a utilização de cartões de crédito de forma responsável, orçamentação e muito mais
- Nenhuma taxa anual
Seguro de crédito Mastercard® do Capital Um
Detalhes
você foi a construção de crédito com este cartão? Gostas?, Qual é a melhor maneira de ganhar crédito? Deixe um comentário, gostaríamos de ouvir a sua opinião!
