Come si sono compensati per i vostri servizi?
Ci sono una varietà di modi consulenti possono caricare i clienti. Decidi quali metodi di pagamento preferisci, quindi trova un consulente che utilizza tale strategia. Vuoi pagare un consulente una tariffa fissa o una tariffa oraria? Sono a pagamento o a pagamento? Ci sono diverse opzioni.
Vieni pagato da qualcuno diverso dai tuoi clienti?,
I consulenti a pagamento fanno soldi esclusivamente dai loro clienti. Fee-based guadagnare una tassa in base alle attività che gestiscono per i loro clienti, ma potrebbe anche vendere prodotti per una commissione. Ci sono pro e contro di ogni approccio. Ma quando intervistare un consulente, si dovrebbe essere positivo che stanno andando a mettere le vostre esigenze prima.
Qual è la tua filosofia di investimento/approccio?,
Proprio come vorresti capire l’approccio di qualcuno che ti consiglia su come gestire un’azienda o rafforzare il tuo matrimonio, dovresti anche avere familiarità con l’approccio della persona che ti consiglia sugli investimenti. Come selezionano gli investimenti specifici nel tuo account? Usano azioni individuali o fondi comuni di investimento? Quanto spesso riequilibrano o modificano i tuoi account? Queste sono tutte domande importanti a cui rispondere per essere sicuri di sapere chi sta prendendo le decisioni di investimento con il tuo gruzzolo.
Sei specializzato in alcuni tipi di clienti?,
Molti consulenti si concentrano su una varietà di clienti. Tuttavia, alcuni sono specializzati in alcune categorie di persone. Ad esempio, in Align Financial, siamo specializzati nel lavorare con le donne (e alcuni uomini fantastici) entro pochi anni dalla pensione e quelli che sono già in pensione. Siamo appassionati di aiutare i nostri clienti privati a prendere il controllo delle loro finanze e pianificare il loro reddito di pensione con fiducia e orgoglio. È utile trovare un consulente che abbia esperienza di lavoro con le persone nella tua situazione finanziaria.
Quali servizi fornisci ai tuoi clienti?,
Un consulente finanziario può fornire pianificazione fiscale, pianificazione del college, strategie per uscire dal debito, assicurazione sulla vita, istruzione, gestione degli investimenti e altro ancora. Pensa alle tue potenziali esigenze future e a quelle attuali.
Hai dei minimi?
Molte società di consulenza richiedono un investimento minimo o una commissione minima per stabilire una partnership. Trova un consulente il cui minimo è realistico per te. Align Financial, i nostri minimi sono attualmente invest 500.000 in attività investibili.
Quanto spesso ci incontreremo?,
La maggior parte dei consulenti ha una regola generale sulla frequenza con cui si incontrano i clienti, ad esempio, annualmente, semestralmente o trimestralmente. Naturalmente, se si richiede una riunione supplementare, la maggior parte delle persone sono felici di obbligare.
Scegli un consulente il cui programma funziona per te. Non vuoi qualcuno che sembra prepotente, ma probabilmente non vuoi qualcuno così hands-off che si dimentica perché li stai pagando.
Quanto spesso sentirò da te? E come?
L’azienda ti invierà un’e-mail settimanale? Impostare una conversazione telefonica mensile? Richiedi un incontro annuale faccia a faccia?, Chiedi quanto spesso si consulente finanziario sarà in contatto e come. Se sai cosa aspettarti in anticipo, sarai sulla stessa pagina.
Perché il tuo ultimo cliente se n’è andato?
Hai mai intervistato per un lavoro e chiesto al potenziale datore di lavoro: “Perché questa posizione è aperta?”Fondamentalmente, vuoi sapere perché l’ultimo ragazzo ha smesso. Ci potrebbe essere una semplice spiegazione, o la risposta potrebbe sollevare alcune bandiere rosse.
Perché il tuo ultimo cliente ti ha assunto?
Questo consulente probabilmente si distingue per altri clienti per un motivo. La loro risposta può rivelare ciò che li distingue dai loro concorrenti.,
Cosa piace ai tuoi clienti di lavorare con te?
La scelta di un consulente finanziario non riguarda solo i numeri. Dovresti assicurarti che ti piacerà lavorare con questa azienda e il loro team. È utile sapere se ad altri clienti piace il modo in cui il consulente e il loro team comunicano, il loro approccio unico all’investimento o il fatto che mettono sempre al primo posto le esigenze dei clienti.
Come si misura il successo con i vostri clienti?
Ci sono diversi modi per i consulenti per misurare il successo, sia monetariamente e attraverso la soddisfazione dei loro clienti., Ecco alcuni esempi:
- Clienti la possibilità di raggiungere i loro obiettivi
- Come un cliente si sente su di loro soldi
- quanti soldi hanno fatto (o perso) di quest’anno, o nel corso di molti anni (ritorno di Investimento)
Ogni consulente deve essere in grado di fornire una risposta a questa domanda e spiegare perché hanno scelto un metodo particolare.
Ci sono conflitti di interesse di cui dovrei essere a conoscenza?
Tutti i consulenti finanziari hanno alcuni conflitti di interesse—è solo la natura del lavoro., Ad esempio, potrebbero addebitare commissioni più elevate per determinati servizi rispetto ad altri e, di conseguenza, potrebbero incoraggiarti a registrarti per servizi che ti costano di più e li avvantaggiano.
Ma ci sono alcuni conflitti di interesse che vorrai evitare.
Se il consulente che stai intervistando non è un fiduciario, è probabile che ci sia un conflitto di interessi. I consulenti senza status fiduciario non sono legalmente obbligati a mettere le tue esigenze al di sopra delle loro, quindi le regole consentono loro di badare prima a se stessi., I consulenti che lavorano su commissione hanno anche il potenziale per spingere determinati prodotti su di te in modo che possano guadagnare più soldi.
In che modo il tuo team lavora insieme per lavorare con me?
Ottieni informazioni su come funziona il team. Come funziona il team per te dietro le quinte e quando interagirai con chi? La scelta di una società che lavora come una squadra, piuttosto che assumere un individuo, potrebbe significare che si riceve più attenzione come cliente.
Vuoi coordinare il tuo consiglio con la mia situazione fiscale?
Proprio come tutti i consulenti finanziari non sono creati uguali, né tutti i clienti., Il tuo consulente dovrebbe prendere in considerazione le tue esigenze specifiche quando gestisci i tuoi soldi, in particolare la tua situazione fiscale. Offri al consulente l’opportunità di parlare di come adattare i loro consigli alle tue circostanze.
Cosa succede dopo?
Una volta che hai fatto queste 17 domande, dovresti sentirti sicuro se hanno o meno le capacità professionali per aiutarti. Ma non dimenticare queste domande altrettanto importanti:
- Ti piacciono?
- Ti fidi di loro?
- Ti senti a tuo agio a parlare con loro?,
- In realtà ti ascoltano e non ti parlano solo?
- Pensi di poter costruire una partnership a lungo termine con loro?
Qui a Align Financial abbiamo elaborato con cura un approccio semplice ma di grande impatto alla gestione patrimoniale. Basiamo i nostri rapporti con i clienti su tre cose: competenza, compassione e fiducia.
Ci sforziamo di mettere i vostri interessi finanziari davanti ai nostri e contribuire a collegare i vostri soldi per la tua vita in un modo che si sente giusto per voi e la vostra famiglia. Perché crediamo che sia così che dovrebbe essere fatto un buon consiglio finanziario.,
Se stai cercando un consulente finanziario, ci piacerebbe sentire da voi. Prendiamo clienti da tutto il paese e possiamo lavorare con te virtualmente – non è necessario essere locali a Duluth.
Contattaci oggi, e saremo felici di rispondere a queste 17 domande, e tutte le altre che vuoi chiedere! Vi invitiamo anche ad esplorare il resto del nostro sito web, dove si possono trovare ulteriori informazioni sulla nostra azienda, il nostro fondatore, ciò che i nostri clienti assomigliano, come li aiutiamo, e molto altro ancora.
