Un fondo comune indicizzato è un tipo di fondo che investe tutti, o quasi tutti, del suo totale attivo in titoli che comprendono il suo indice sottostante. I fondi indicizzati utilizzano strategie di investimento passive e quindi tendono ad avere un basso turnover e bassi rapporti di spesa.
I fondi che implementano strategie di indicizzazione richiedono meno gestione del portafoglio e trading attivo, che riduce al minimo le loro commissioni operative., I fondi indicizzati con bassi rapporti di spesa sono vantaggiosi per gli investitori a lungo termine che cercano di tenere traccia degli indici e ottenere un’esposizione a segmenti selezionati del mercato nel tempo.
Rapporti di spesa e commissioni di gestione
Rapporti di spesa e commissioni di gestione sono parte di un dibattito in corso che conduce fondi passivi contro fondi attivi sul mercato. Un numero crescente di fondi indicizzati continua a essere sviluppato sul mercato, compresa l’evoluzione dei fondi indicizzati smart beta che cercano di replicare indici personalizzati.,
Ad oggi, continua il dibattito sul valore aggiunto della gestione attiva rispetto ai vantaggi dei fondi gestiti passivamente. I rapporti di spesa sono spesso uno dei fattori chiave che possono influenzare gli investitori a scegliere investimenti di fondi passivi rispetto ai gestori attivi quando cercano opzioni di investimento mirate.
A partire da ottobre 2020, i seguenti tre fondi sono stati tra i fondi comuni di investimento più basso rapporto di spesa come riportato da Morningstar. Questi fondi sono stati scelti in base al rapporto di spesa, alla disponibilità di investimenti al dettaglio e all’ampia esposizione al mercato.
1., Il fondo indicizzato Fidelity 500 (FXAIX)
Il fondo indicizzato Fidelity 500 (FXAIX) è un fondo di classe investitore commercializzato da Fidelity con un rapporto di spesa netto dello 0,015%. Il fondo tiene traccia delle partecipazioni e del rendimento dell’indice S&P 500. Il fondo investe almeno l ‘ 80% del suo patrimonio totale nell’indice S&P 500. Il fondo non richiede investimenti minimi. A partire da ottobre. 19, 2020, ha un rendimento di un anno del 15,14% rispetto al 16,53% per l’indice S&P 500.
2., Il Vanguard Value Index Fund Investor Shares (VIVAX)
Il Vanguard Value Index Fund Investor Shares fund è commercializzato da Vanguard. Tiene traccia delle partecipazioni e delle prestazioni del CRSP U. S. Large Cap Value Index. Il fondo ha un rapporto di spesa netto dello 0,17%. Richiede un investimento minimo di $3.000. A partire da ottobre. 19, 2020, il fondo ha un rendimento di un anno di -3,43%, così come l’indice.
3. Il Fidelity U. S. Bond Index Fund (FXNAX)
Il Fidelity U. S. Bond Index Fund rientra nella categoria “Intermediate-Term Bond” di Morningstar. Il fondo è focalizzato sugli Stati Uniti., investimenti obbligazionari. Ha un rapporto di spesa dello 0,025% e non richiede alcun investimento minimo.
Il fondo investe almeno l ‘ 80% del suo patrimonio in obbligazioni nel Bloomberg Barclays U. S. Aggregate Bond Index. A partire da ottobre. 20, 2020, il rendimento di un anno è 7.06% contro 6.98% per il benchmark. Il rendimento a tre anni è del 5,23% rispetto al 5,24% del benchmark.
La linea di fondo
Questi fondi devono essere scambiati con la loro piattaforma affiliata che è un fattore che aiuta a mantenere bassi i rapporti di spesa., L’accesso limitato ma facile attraverso le piattaforme di trading Fidelity e Vanguard aiuta a limitare molte delle commissioni di distribuzione e 12b-1, mantenendo le spese più basse per gli investitori.
