Poiché la maggior parte degli ETF traccia passivamente un indice di riferimento, come S&P 500, i migliori ETF da acquistare sono spesso quelli con le spese più basse. Le spese basse sono uno dei principali vantaggi degli ETF e dei fondi comuni di investimento basati su indici. Questo è il motivo per cui gli investitori dovrebbero essere consapevoli delle commissioni e delle spese dell’ETF prima di acquistare i fondi giusti per le loro esigenze.,
Rapporti di spesa e come ETF commissioni di lavoro
Quando la ricerca o alla ricerca di informazioni su ETF o fondi comuni di investimento, uno dei primi pezzi di informazioni da cercare è il rapporto di spesa. L’expense ratio, espresso in percentuale, è una commissione di gestione che viene detratta dal patrimonio del fondo. Queste commissioni per gli ETF (e fondi comuni di investimento) vengono detratte per pagare i costi di gestione e operativi del fondo.
ETF tasse e le spese sono in genere inferiori rispetto ai loro cugini di investimento, fondi comuni di investimento., Analogamente ai fondi comuni di investimento, le commissioni ETF incluse nel rapporto di spesa non vengono detratte o ritirate direttamente dal conto dell’investitore; queste commissioni sono prese dalle attività del fondo prima di essere incluse nelle attività degli investitori.
Esempio di come vengono detratte le commissioni ETF
Per comprendere le spese e le spese dell’ETF, si consideri un esempio di un ETF o fondo comune di investimento che ha un rapporto di spesa di 0,50. Ciò significa che le spese del fondo sono lo 0,50% del patrimonio del fondo in gestione., In questo esempio, la società di investimento che gestisce il fondo dedurrebbe metà dell’uno per cento dalle attività del fondo su base annua.
L’investitore riceverà il rendimento totale dell’ETF, meno le spese. Ad esempio, se il rendimento totale del fondo (prima delle spese) durante un anno è del 10,00% e l’expense ratio è dello 0,50%, il rendimento netto per l’investitore (dopo le spese) sarebbe del 9,50%. Facendo un po ‘ di matematica veloce, un rapporto di spesa dello 0,5% si traduce in spese di 5 5 per ogni invested 1.000 investito.,
Perché le tasse ETF contano
Poiché la maggior parte degli ETF sono gestiti passivamente, i loro rapporti di spesa tendono ad essere molto più bassi rispetto alla maggior parte dei fondi comuni di investimento. Dal momento che gli ETF semplicemente tenere traccia di un indice di riferimento, non c’è bisogno di un gestore di fondi per la ricerca, analizzare, o titoli commerciali. Quando queste attività costose vengono eliminati, la spesa di funzionamento del fondo è inferiore, rispetto a un fondo comune gestito attivamente.
I rapporti di spesa tipici per i fondi comuni di investimento variano da circa 0,50% a 2,00%, mentre le commissioni ETF vanno da un minimo di 0,05% a circa 1,00%., Pertanto gli ETF costo più basso di solito hanno rapporti di spesa più bassi rispetto ai fondi comuni di investimento indice di costo più basso.
Ad esempio, uno degli ETF più quotati è l’SPDR S& P 500 (SPY), che ha un expense ratio di appena lo 0,0945%. Fino al 30 settembre 2020, SPY ha avuto un rendimento annualizzato di 10 anni del 13,74%. Un popolare fondo comune gestito attivamente con partecipazioni simili è il Growth Fund of America (AGHTX), che ha un rapporto di spesa dello 0,64%. AGHTX ha avuto un rendimento annualizzato di 10 anni del 13,26% fino al 31 ottobre 2020.,
ETF Tasse e trovare i migliori fondi
Gli ETF che hanno le tasse più basse non sono sempre i migliori fondi da acquistare. Prima di acquistare un ETF, assicurati di fare confronti tra mele e mele. Ad esempio, assicurati che gli ETF che stai confrontando seguano lo stesso indice. Aiuta anche a guardare la cronologia delle prestazioni e il patrimonio totale del fondo.
Le attività totali del fondo sono importanti da analizzare perché le attività più grandi generalmente significano maggiore liquidità, che può influire sulle prestazioni di un ETF, specialmente nel breve periodo., Pertanto, gli ETF con più attività sono generalmente preferibili a quelli con attività significativamente inferiori.
Una tendenza crescente tra alcune delle più grandi case di brokeraggio, tuttavia, è 0% tasse su un gruppo selezionato di fondi. Ad esempio, Fidelity Investments offre i seguenti fondi 0%: Fidelity ZERO Large Cap Index Fund (FNILX), Fidelity ZERO Extended Market Index Fund (FZIPX), Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX) e Fidelity® ZERO International Index Fund (FZILX).,
Un’altra considerazione se si prevede di investire in più fondi, è quello di ricercare le loro partecipazioni per garantire che ci sia minima o nessuna sovrapposizione negli investimenti. In tal modo, eviterete di essere eccessivamente ponderati in un determinato stock, il che vanificherebbe lo scopo della diversificazione. Ad esempio, se decidi di acquistare tre fondi diversi e la partecipazione principale di tutti e tre è Apple (AAPL), i rendimenti del tuo portafoglio potrebbero dipendere troppo dal successo di una società.,
La linea di fondo
Gli investitori intelligenti fanno la ricerca e il confronto sui rapporti di spesa prima di trovare i migliori ETF. Quando si confrontano gli ETF che tracciano lo stesso indice, l’ETF con il rapporto di spesa più basso è generalmente la scelta migliore. Inoltre, gli ETF hanno generalmente rapporti di spesa più bassi rispetto ai fondi comuni di investimento.
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