Molte persone usano life estate deeds nel tentativo di evitare l’omologazione ed eliminare la necessità di assumere un avvocato per preparare un’ultima volontà e un testamento o un trust. Sfortunatamente, quando qualcuno usa un atto immobiliare di vita, perde il controllo sulla distribuzione della sua proprietà quando le cose vanno diversamente dal previsto.
Che cosa è un atto immobiliare vita?,
Un atto immobiliare di vita è un trasferimento della proprietà della proprietà reale che è oggetto dell’atto a una o più persone (il “remainderman”), pur mantenendo la proprietà di una proprietà di vita nella proprietà da parte della persona(s) trasferendo la proprietà (il “inquilino di vita”). Una tenuta di vita è il diritto di occupare e utilizzare la proprietà, o i benefici della proprietà, durante il proprio tempo di vita.
Qual è lo scopo di un atto di proprietà di vita?,
In genere, lo scopo di un atto immobiliare vita è quello di fornire per il trasferimento della proprietà alla persona desiderata(s) (remainderman) automaticamente alla morte del proprietario che ha mantenuto la tenuta vita (“inquilino vita”), senza la necessità di successione. La proprietà della proprietà si trasferisce automaticamente alla morte dell’inquilino di vita. Tutto ciò che è necessario per perfezionare il titolo nel rimanel’uomo è la registrazione nel registro pubblico del certificato di morte dell’inquilino della vita., Titolo per il pacchetto specifico di beni immobili passa, per legge, al remainderman senza successione e privo di tutte le pretese dei creditori dell’inquilino di vita (ma soggetto a qualsiasi pegno legalmente applicabile sulla proprietà, come un mutuo, prestito di equità domestica, o pegno fiscale).
Il trasferimento di proprietà reale attraverso un atto immobiliare di vita significa anche che il pacco specifico di proprietà reale non è controllato dalla volontà o dalla fiducia dell’inquilino di vita, quindi l’omologazione è evitata., Lo stesso trattamento si applica ai beni che passano per designazione del beneficiario o comproprietà di beni con il diritto di sopravvivenza.
Sembra semplice-Cosa può andare storto?
Il problema con gli atti di proprietà di vita è che la persona che trasferisce la proprietà perde il controllo della proprietà quando l’atto è firmato, nonostante la conservazione della proprietà di vita. Dopo l’atto immobiliare vita è firmato e registrato, l’inquilino vita non è più in grado di trasferire, vendere o ipotecare la proprietà senza il joinder del remainderman.,
Ancora più importante, dal punto di vista della pianificazione immobiliare, l’inquilino vita ha rinunciato a tutto il controllo su ciò che accade alla proprietà in caso di morte o disabilità del remainderman, o se il remainderman è coinvolto in un divorzio o altro problema creditore quando l’inquilino vita muore. La proprietà reale trasferirà automaticamente al remainderman senza la possibilità di cambiare il remainderman o proteggere il remainderman dai creditori.
Qual è il problema con la perdita di controllo
Sfortunatamente, nessuno di noi sa quando noi, o i nostri cari, moriremo., Ma, sappiamo tutti che tutti noi moriremo un giorno. Ecco un caso reale che è entrato nel nostro ufficio di recente (i nomi sono stati cambiati per proteggere gli innocenti).
Rappresentiamo Jane Doe, la figlia di John Doe, Sr. Nel 2000, John Doe, Sr. ha firmato un atto immobiliare di vita. Ha mantenuto una tenuta di vita per se stesso e sua moglie, che non era la madre dei suoi figli. Il resto interesse è stato trasferito ai suoi tre figli dal suo primo matrimonio, John Doe, Jr., James Doe, e Jane Doe, il nostro cliente, come inquilini in comune. Su John Sr.,sua moglie avrebbe continuato ad avere il diritto di occupare la proprietà, e alla sua morte, la proprietà avrebbe trasferito automaticamente ai suoi tre figli. Il trasferimento della proprietà ai bambini come inquilini in comune significa che ogni bambino ha un indiviso un terzo (1/3) interesse per la proprietà alla morte di John Sr.,’s.
John Doe, Sr. è morto nel 2012. Sua moglie rimane in casa come inquilino della vita. Ha 97 anni e presumibilmente perderà il suo diritto alla tenuta di vita nel prossimo futuro., Jane Doe, il nostro cliente, è preoccupato per lo stato attuale del titolo per la proprietà reale, e vuole ispezionare la proprietà per vedere se viene adeguatamente curato dalla sua matrigna.
Le ragioni della sua preoccupazione riguardano non solo lo stato della proprietà, ma perché entrambi i suoi fratelli hanno predeceased il loro padre. Dal momento che i due fratelli non vivono più, chi ottiene il loro interesse di proprietà nella proprietà? La risposta a questa domanda ruota intorno a quando ha fatto il loro interesse per la proprietà ” gilet.,”Un interesse in beni immobili “giubbotti” quando tutte le azioni necessarie per trasferire legalmente l’interesse di proprietà della proprietà sono state completate. Con un atto di proprietà di vita, l’interesse di proprietà del remainderman veste quando l’atto è firmato e consegnato (o registrato nel registro pubblico). Di conseguenza, l’interesse di proprietà dei bambini nella proprietà conferita al padre che firma l’atto e lo registra nei registri pubblici, o l’anno 2000.
John Doe, Jr. è morto nel 2006, senza testamento. Era sposato, senza figli., Tuttavia, lui e sua moglie erano nel bel mezzo di un divorzio che non era stato completato. Sulla base della legge dell’intestino della Florida, l’interesse di proprietà di John Jr. trasferito a sua moglie immediatamente dopo la sua morte in 2006. L’interesse di proprietà di sua moglie nella proprietà conferita al momento della sua morte. Inaspettatamente, due mesi dopo la morte di John Jr., sua moglie si suicidò. È sopravvissuta da una figlia di un precedente matrimonio. Alla morte della moglie, l’interesse di proprietà di sua figlia nell’interesse di 1/3 nella proprietà conferita. La sua ultima posizione conosciuta era in Germania, diversi anni fa.,
James Doe è morto nel 2009, senza testamento, sopravvissuto da sua moglie e un figlio. Di conseguenza alla legge della Florida dell’intestino, sua moglie ha diritto ai primi $60.000 dalla sua tenuta, e poi sua moglie e suo figlio divideranno la sua tenuta in parti uguali. Probabilmente, l’interesse di proprietà di James Doe nella proprietà del soggetto valeva meno di $60.000, quindi il suo interesse passò a sua moglie. Ma, se avesse $60.000 di beni diversi dalla proprietà al momento della sua morte, allora la proprietà sarà di proprietà 1/2 ciascuno da sua moglie e suo figlio., Solo una successione della sua proprietà determinerà esattamente quali interessi sono stati ricevuti da sua moglie e suo figlio. Se parte dell’interesse di proprietà di James Doe è stato trasferito a suo figlio, ci sarà bisogno di una successione della proprietà del figlio perché è morto nel 2011, non sposato e senza testamento. Sulla base dei fatti come li conosciamo ora, l’interesse di proprietà del figlio si trasferirà a sua madre attraverso la successione del figlio.
John Doe, Sr. pensava che attraverso l’uso dell’atto immobiliare della vita stava evitando l’omologazione ed evitando le spese di visitare un avvocato di pianificazione immobiliare per preparare un testamento o una fiducia., Come risultato della morte dei suoi due figli dopo aver firmato l ” atto immobiliare vita, ma prima di morire, ora ha perso il controllo del tutto su dove la proprietà andrà, e ha creato la necessità di almeno tre procedimenti di successione, e forse un quarto.
La tenuta di John Doe, Jr.deve essere controllata, e quindi la tenuta di sua moglie deve essere controllata. La proprietà del suo terzo interesse nella proprietà finirà probabilmente nelle mani di suo figlio, la figlia della moglie da un precedente matrimonio, cioè qualcuno che non è affatto imparentato con lui., Rintracciare la figlia probabilmente incorrerà in spese significative, dal momento che il suo ultimo indirizzo di conoscenza era in Germania, ed era diversi anni fa.
La tenuta di James Doe deve essere sondata, e probabilmente anche la tenuta di suo figlio dovrà essere sondata. La moglie di James Doe probabilmente finirà con il suo terzo interesse nella proprietà.,
Jane Doe, il nostro cliente, alla morte della sua matrigna, possederà un terzo interesse indiviso nella proprietà, insieme alla figliastra del fratello defunto (1/3) da un matrimonio che era in procedura di divorzio alla sua morte, e la vedova dell’altro fratello defunto (1/3).
Non esattamente quello che papà voleva!
Tutti questi problemi avrebbero potuto essere evitati attraverso una volontà o una fiducia correttamente redatta., Rispetto ai costi associati con quattro probates (la tassa di deposito con l’ufficio tribunale impiegato sarà quasi $2.000 per tutti e quattro), e il fatto che il suo unico figlio superstite sarà proprio solo 1/3 della proprietà quando tutto è detto e fatto, i costi della consulenza di un avvocato pianificazione di proprietà e di avere un’adeguata volontà o di fiducia elaborato è veramente “de minimis”.
La morale di questa storia è riassunta nel vecchio adagio, “non essere penny wise e sterlina sciocco!”
