IRA ereditata (beneficiario)
Un IRA ereditato viene ereditato dall’IRA tradizionale, SEP o Roth di un individuo deceduto. Le leggi fiscali federali richiedono che l’intero IRA ereditato essere distribuito entro un certo periodo di tempo. Il periodo di tempo varia in base al rapporto del beneficiario con il proprietario del conto originale e all’età del proprietario del conto originale e del beneficiario. Un IRA ereditato consente di lasciare le attività nel IRA a crescere fiscale differita per tutto il tempo che le regole lo consentono., Ulteriori informazioni sono disponibili all’indirizzo https://www.irs.gov/retirement-plans/plan-participant-employee/retirement-topics-beneficiary.
Conto non qualificato
A differenza di IRAs, i conti non qualificati non ricevono benefici fiscali dall’IRS. I redditi da capitale e le plusvalenze sono tassati nell’anno in cui sono sostenuti. CNB consente i seguenti tipi di registrazioni di account non qualificati: Inquilini individuali, congiunti con diritti di sopravvivenza, Inquilini in comune, Trust, Conservatorship, Tutela, Custodia per minori e Proprietà., Utilizzando un custode per i conti non qualificati consente un estratto conto combinato, reporting fiscale consolidato, un conto di risparmio per i dividendi da indirizzare a, e un posto per chiamare per domande riguardanti tutti i fondi all’interno del conto. Per i consulenti finanziari che lavorano con conti a pagamento, ciò consente di combinare tutti gli investimenti in un unico conto per un facile calcolo delle commissioni e il pagamento della commissione di consulenza in contanti all’interno del conto.
