Levittown, primi anni 1950, tramite Flickr utente markgregory.
Mentre il tram elettrico della fine del XIX secolo facilitò il movimento verso l’esterno del bene da fare, i semi di una nazione suburbana furono piantati a metà del XX secolo. Al culmine della Grande Depressione, nel 1932, circa 250.000 famiglie persero la loro proprietà a causa della preclusione. Un anno dopo, la metà di tutti i mutui statunitensi erano in default., Il tasso di preclusione si è attestato a più di 1.000 al giorno. In risposta, il New Deal di FDR ha creato la Home Owners Loan Corporation (HOLC), che ha iniziato l’acquisto e il rifinanziamento di mutui esistenti a rischio di default. HOLC ha introdotto l’ipoteca ammortizzata, consentendo ai mutuatari di rimborsare interessi e principi oltre venti a trenta anni invece dell’ipoteca quinquennale standard che portava grandi pagamenti a palloncino alla fine del contratto., Anche se i proprietari di abitazione pagato di più per le loro case sotto questo nuovo sistema, casa di proprietà è stato aperto alle moltitudini che ora potrebbero guadagnare stabilità residenziale, abbassare i pagamenti mensili dei mutui, e maturare equità e ricchezza come valori di proprietà è aumentato nel corso del tempo.
Inoltre, la Federal Housing Administration (FHA), un’altra organizzazione New Deal, ha aumentato l’accesso alla proprietà della casa assicurando mutui e proteggendo i creditori da perdite finanziarie in caso di default., Anche se solo poco più di un terzo delle case aveva un mutuo FHA backed da 1964, FHA backed prestiti ha avuto un effetto a catena con istituti di credito privati che concedono sempre più mutui per la casa anche a non-FHA backed mutui. Anche se iniziato nel bel mezzo della Grande Depressione, gli effetti dei programmi governativi e sussidi come HOLC e la FHA sono stati pienamente sentiti nell’economia del dopoguerra e alimentato la crescita della proprietà della casa e l’aumento della periferia.,
Sebbene programmi di spesa interna come HOLC e FHA abbiano contribuito a creare i contorni della nuova economia di consumo, il coinvolgimento degli Stati Uniti e la vittoria alleata nella seconda guerra mondiale hanno spinto il paese fuori dalla depressione e in un boom economico sostenuto. La spesa in tempo di guerra è esplosa e, dopo la guerra, la spesa sostenuta ha alimentato un’ulteriore crescita. Le spese governative hanno fornito prestiti ai veterani, sovvenzionato la ricerca e lo sviluppo aziendale e costruito il sistema autostradale interstatale., Nei decenni successivi alla seconda guerra mondiale, il business è cresciuto, la sindacalizzazione ha raggiunto il picco, i salari sono aumentati e la crescita sostenuta ha favorito una nuova economia di consumo. Il Militemen’s Readjustment Act (il GI Bill), approvato nel 1944, offriva mutui per la casa a basso interesse, uno stipendio per frequentare il college, prestiti per avviare un’impresa e sussidi di disoccupazione.
La rapida crescita della proprietà della casa e l’ascesa delle comunità suburbane hanno contribuito a guidare il boom economico del dopoguerra. I quartieri suburbani delle case unifamiliari si fecero strada attraverso la periferia delle città., William Levitt costruì la prima Levittown, la comunità suburbana archetipo, nel 1946 a Long Island, New York. L “acquisto di superficie in massa,” suddividere” lotti, e gli equipaggi contratto per costruire innumerevoli case a economie di scala, Levitt offerto alloggi suburbani a prezzi accessibili ai veterani e le loro famiglie. Levitt divenne il profeta dei nuovi sobborghi, annunciando una massiccia migrazione interna. La quota suburbana della popolazione del paese è passata dal 19,5% nel 1940 al 30,7% nel 1960. I tassi di proprietà della casa sono aumentati dal 44% nel 1940 a quasi il 62% nel 1960., Tra il 1940 e il 1950, le comunità suburbane di oltre 10.000 persone sono cresciute del 22,1% e le comunità pianificate sono cresciute a un tasso sorprendente del 126,1%. Come osserva lo storico Lizabeth Cohen, questi nuovi sobborghi “si moltiplicarono per dimensioni territoriali e per le popolazioni che ospitavano.”Tra il 1950 e il 1970, la popolazione suburbana americana è quasi raddoppiata a 74 milioni, con l’ 83 per cento di tutta la crescita della popolazione che si verifica in luoghi suburbani.
Il boom edilizio del dopoguerra ha alimentato innumerevoli industrie., Mentre i produttori si convertivano ai beni di consumo dopo la guerra e con lo sviluppo della periferia, le vendite di elettrodomestici e automobili aumentarono drasticamente. A filo con l’aumento dei salari e dei risparmi in tempo di guerra, i proprietari di case hanno anche utilizzato piani rateali appena creati per acquistare nuovi beni di consumo in una sola volta invece di risparmiare per anni per fare acquisti importanti. La distribuzione di massa delle carte di credito, emessa per la prima volta nel 1950, ha ulteriormente aumentato l’accesso dei proprietari al credito., Alimentati dal credito e non più ostacolati dalla Depressione o dalle restrizioni in tempo di guerra, i consumatori hanno acquistato innumerevoli lavatrici, asciugatrici, frigoriferi, congelatori e, improvvisamente, televisori. La percentuale di americani che possedeva almeno una televisione è aumentata dal 12% nel 1950 a più dell ‘ 87% nel 1960. Questa nuova economia suburbana ha anche portato ad un aumento della domanda di automobili. La percentuale di famiglie americane che possiedono automobili è aumentata dal 54% nel 1948 al 74% nel 1959. Il consumo di carburante per motori è aumentato da circa 22 milioni di galloni nel 1945 a circa 59 milioni di galloni nel 1958.,
Mentre l’auto era in circolazione da decenni negli anni ‘ 50, la cultura automobilistica è decollata come una moda nazionale durante il decennio. Arthur C. Base, agosto 1950 numero di Scienza e meccanica. Wikimedia.
L’ascesa delle periferie trasformò la campagna americana mentre la crescita suburbana recuperava milioni di acri di spazio rurale, trasformando le comunità agrarie in paesaggi suburbani., Mentre i proprietari di case suburbane si ritiravano dalle città in nuovi sviluppi, nuovi sviluppi strappavano sempre più lavoratori agricoli dalla terra, spesso spingendoli nelle stesse città che i suburbaniti stavano fuggendo.
Il processo di suburbanizzazione ha guidato il movimento degli americani e ha trasformato le ruote della nuova economia di consumo. Visto da un livello macroeconomico, il boom economico del dopoguerra ha trasformato l’America in una terra di abbondanza economica., Per gli acquirenti avvantaggiati, i prestiti non erano mai stati più facili da raggiungere, i beni di consumo non erano mai stati più accessibili e i lavori ben pagati non erano mai stati più abbondanti. Eppure, sotto i numeri aggregati, i modelli di disparità razziale, discriminazione sessuale e disuguaglianza economica hanno perseverato e messo in discussione l’uomo delle ipotesi di una società benestante.
Nel 1939 periti immobiliari arrivati nella soleggiata Pasadena, California. Armati di questionari elaborati per valutare le condizioni di costruzione della città, i periti erano ben versati nelle politiche della Home Owners Loan Corporation (HOLC)., In un quartiere, la maggior parte delle strutture sono state valutate in riparazione “fiera” ed è stato notato che c’era una mancanza di “pericoli di costruzione o minacce di inondazione.”Tuttavia, gli esperti hanno concluso che l’area” è influenzata negativamente da 10 famiglie di negri occupanti proprietari.”Mentre” si dice che i negri siano della classe migliore”, hanno concluso gli esperti, ” sembra inevitabile che i valori di proprietà e proprietà vadano alla deriva a livelli più bassi.,”
Mentre la suburbanizzazione e la nuova economia di consumo producevano ricchezza e ricchezza senza precedenti, i frutti di questa abbondanza economica e spaziale non raggiunsero tutti gli americani allo stesso modo. Le nuove strutture economiche e gli spazi suburbani del dopoguerra hanno prodotto forse tanto disuguaglianza quanto ricchezza. Ricchezza creata dall’economia in piena espansione filtrata attraverso strutture sociali con privilegi e pregiudizi incorporati., Proprio quando molte famiglie americane bianche di classe media e inferiore hanno iniziato il loro viaggio di mobilità verso l’alto trasferendosi in periferia con l’aiuto della spesa pubblica e dei programmi governativi come la FHA e il GI Bill, molti afroamericani e altre minoranze razziali si sono trovati sistematicamente esclusi.
Uno sguardo al rapporto tra le organizzazioni federali come l’HOLC e FHA e banche private, istituti di credito, e agenti immobiliari racconta la storia di politiche standardizzate che hanno prodotto un mercato immobiliare segregato., Al centro delle tecniche di valutazione HOLC, che anche i privati hanno adottato, c’era la perniciosa insistenza sul fatto che i quartieri di razza mista e minoranze dominavano i rischi di credito. In collaborazione con istituti di credito locali e agenti immobiliari, HOLC ha creato mappe di sicurezza residenziale per identificare aree di prestito ad alto e basso rischio. Persone che hanno familiarità con il mercato immobiliare locale compilato indagini uniformi su ogni quartiere. Basandosi su queste informazioni, HOLC assegnato ogni quartiere una lettera di grado da A a D e un codice colore corrispondente., I quartieri meno sicuri e più a rischio per i prestiti hanno ricevuto un grado D e il colore rosso. Le banche hanno rifiutato di prestare denaro in queste aree “redlined”.
Le comunità nere in città come Detroit, Chicago, Brooklyn e Atlanta hanno sperimentato il “redlining”, il processo con cui banche e altre organizzazioni delimitavano i quartieri delle minoranze su una mappa con una linea rossa. In questo modo ha reso visibili le aree che credevano non idonee ai loro servizi, negando prestiti ai residenti neri, alloggi, generi alimentari e altre necessità della vita moderna., Mappa Redlined di Greater Atlanta.
1938 Brooklyn Redline mappa. UrbanOasis.org via Archivi nazionali (NARA II RG 195 Voce 39 Cartella ” Brooklyn (Kings Co.) “Riquadro 58). A cura di ASommer, PlaNYourCity.
Frasi come “elementi razziali sovversivi” e “pericoli razziali” pervadono i file di descrizione dell’area rossa di geometri e funzionari HOLC. Il quartiere Echo Park di Los Angeles, per esempio, aveva concentrazioni di giapponesi e afroamericani e una “spolverata di russi e messicani.,”L’HOLC security map and survey ha osservato che le” influenze razziali avverse del quartiere che stanno aumentando notevolmente inevitabilmente presagiscono valori più bassi, affitti e una rapida diminuzione della desiderabilità residenziale.”
Mentre l’HOLC era un’agenzia New Deal di breve durata, l’influenza delle sue mappe di sicurezza viveva nella Federal Housing Authority (FHA) e nella GI Bill dispensing Veteran’s Administration (VA). Entrambe queste organizzazioni governative, che hanno fissato lo standard seguito da istituti di credito privati, hanno rifiutato di sostenere i mutui bancari che non aderivano alle mappe di sicurezza di HOLC., Da un lato FHA e VA prestiti garantiti erano un enorme vantaggio per coloro che si sono qualificati per loro. Milioni di americani hanno ricevuto mutui che altrimenti non si sarebbero qualificati per. Ma FHA-backed mutui non erano disponibili per tutti. Le minoranze razziali non potevano ottenere prestiti per miglioramenti immobiliari nei loro quartieri-visti come rischi di credito-e sono stati negati mutui per l’acquisto di proprietà in altre aree per paura che la loro presenza avrebbe esteso la linea rossa in una nuova comunità. Levittown, il manifesto-figlio della nuova America suburbana, solo permesso bianchi per l’acquisto di case., Così le politiche HOLC e gli sviluppatori privati hanno aumentato la proprietà della casa e la stabilità per gli americani bianchi mentre contemporaneamente creavano e facevano rispettare la segregazione razziale.
Le strutture di esclusione dell’economia del dopoguerra hanno spinto gli afroamericani e altre minoranze a protestare. Nel corso del tempo il governo federale ha tentato di rettificare la segregazione razziale creato, o almeno facilitato, in parte dalle proprie politiche. Nel 1948, il caso della Corte Suprema degli Stati Uniti Shelley v., Kraemer ha abbattuto esplicitamente le alleanze abitative del quartiere razziale, rendendo illegale considerare esplicitamente la razza quando si vende una casa. Sarebbe anni, tuttavia, fino a quando housing acts passati nel 1960 potrebbe fornire qualche muscolo federale per integrare i tentativi di base per garantire la parità di accesso.
Durante gli anni 1950 e l’inizio degli anni 1960 molti americani si ritirarono in periferia per godersi la nuova economia di consumo e cercare un po ‘ di normalità e sicurezza dopo l’instabilità della depressione e della guerra. Ma molti non potevano., Sono stati sia i limiti che le opportunità delle abitazioni a plasmare i contorni della società americana del dopoguerra.
