17 Întrebări ar Trebui să Întrebați Orice Consilier Financiar Intervievezi

Cum ai compensat pentru serviciile tale?

există o varietate de moduri în care consilierii pot percepe taxe clienților. Decideți ce metode de plată preferați, apoi găsiți un consilier care utilizează această strategie. Veți plăti unui consilier o taxă fixă sau o rată orară? Sunt contra cost sau contra cost? Există mai multe opțiuni.

sunteți plătit de altcineva decât de clienții dvs.?,

consilierii numai cu taxă câștigă bani exclusiv de la clienții lor. Pe bază de taxă câștiga o taxă pe baza activelor pe care le gestionează pentru clienții lor, dar ar putea vinde, de asemenea, produse pentru un comision. Există argumente pro și contra pentru fiecare abordare. Dar atunci când intervievarea un consilier, ar trebui să fie pozitiv au de gând să plaseze nevoile dvs. în primul rând.

care este filozofia/abordarea dvs. de investiții?,

așa cum ați dori să înțelegeți abordarea cuiva care vă consiliază despre cum să conduceți o afacere sau să vă consolidați căsnicia, ar trebui să fiți familiarizați și cu abordarea persoanei care vă sfătuiește despre investiții. Cum selectează investițiile specifice din contul dvs.? Folosesc acțiuni individuale sau fonduri mutuale? Cât de des se reechilibrează sau se schimbă conturile dvs.? Acestea sunt toate întrebările importante pentru a răspunde pentru a vă asigura că știți cine ia deciziile de investiții cu oul cuib.

vă specializați în anumite tipuri de clienți?,

mulți consilieri se concentrează pe o varietate de clienți. Cu toate acestea, unii se specializează în anumite categorii de persoane. De exemplu, la Align Financial, suntem specializați în lucrul cu femei (și câțiva bărbați minunați) în câțiva ani de la pensionare și cu cei care sunt deja pensionați. Suntem pasionați de a ajuta clienții noștri privați să preia controlul asupra finanțelor lor și să-și planifice veniturile din pensii cu încredere și mândrie. Este util să găsiți un consilier care are experiență în lucrul cu persoane aflate în situația dvs. financiară.

ce servicii oferiți clienților dvs.?,

un consilier financiar poate oferi planificare fiscală, planificare colegiu, strategii pentru a ieși din datorii, asigurări de viață, educație, managementul investițiilor și multe altele. Gândiți-vă la nevoile dvs. viitoare potențiale, precum și la cele actuale.

aveți minime?multe firme de consultanță necesită o investiție minimă sau o taxă minimă pentru a stabili un parteneriat. Găsiți un consilier al cărui minim este realist pentru dvs. La Align Financial, minimele noastre sunt în prezent de 500.000 USD în active investibile.

cât de des ne vom întâlni?,majoritatea consilierilor au o regulă generală despre cât de des se întâlnesc cu clienții, de exemplu, anual, semestrial sau trimestrial. Desigur, dacă solicitați o întâlnire suplimentară, majoritatea oamenilor sunt fericiți să oblige.alegeți un consilier al cărui program funcționează pentru dvs. Nu vrei pe cineva care pare arogant, dar probabil că nu vrei pe cineva atât de hands-off încât să uiți de ce le plătiți.

cât de des voi auzi de la tine? Și Cum?

Firma vă va trimite un e-mail săptămânal? Configurați o conversație telefonică lunar? Solicitați o întâlnire anuală față în față?, Întrebați cât de des vă consilier financiar va fi în contact și cum. Dacă știți la ce să vă așteptați în avans, veți fi pe aceeași pagină.

de ce a plecat ultimul client?

ați intervievat vreodată pentru un loc de muncă și l-ați întrebat pe potențialul angajator: „de ce este deschisă această poziție?”Practic, vrei să știi de ce ultimul tip a renunțat. Ar putea exista o explicație simplă, sau răspunsul ar putea ridica unele steaguri roșii.

de ce te-a angajat ultimul client?

acest consilier se remarcă probabil pentru alți clienți dintr-un motiv. Răspunsul lor poate dezvălui ceea ce îi diferențiază de concurenții lor.,

ce le place clienților dvs. să lucreze cu dvs.?

alegerea unui consilier financiar nu este doar despre numere. Ar trebui să vă asigurați că veți dori să lucrați cu această companie și cu echipa lor. Este util să știți dacă altor clienți le place modul în care consilierul și echipa lor comunică, abordarea lor unică de a investi sau faptul că pun întotdeauna nevoile clienților pe primul loc.

cum măsurați succesul cu clienții dvs.?

există mai multe modalități prin care consilierii pot măsura succesul, atât din punct de vedere monetar, cât și prin satisfacția clienților., Aici sunt câteva exemple:

• Clientii capacitatea de a atinge obiectivele lor
• Modul în care un client se simte despre banii lor
• câți bani au făcut (sau pierdut) din acest an, sau peste mai mulți ani (randamentul Investițiilor)

Orice consilier ar trebui să fie în măsură să ofere un răspuns la această întrebare și să explice de ce au ales o anumită metodă.

există conflicte de interese de care ar trebui să fiu conștient?

toți consilierii financiari au unele conflicte de interese—este doar natura lucrării., De exemplu, aceștia pot percepe taxe mai mari pentru anumite servicii decât altele și, ca urmare, vă pot încuraja să vă înscrieți pentru servicii care vă costă mai mult și să le beneficiați.

dar există anumite conflicte de interese pe care veți dori să le evitați.

dacă consilierul pe care îl intervievați nu este un fiduciar, este posibil să existe un conflict de interese. Consilierii fără statut fiduciar nu sunt obligați din punct de vedere legal să pună nevoile dvs. mai presus de propriile lor, astfel încât regulile le permit să se îngrijească mai întâi de ei înșiși., Consilierii care lucrează la comision au, de asemenea, potențialul de a împinge anumite produse asupra dvs., astfel încât să poată câștiga mai mulți bani.

cum lucrează echipa ta împreună pentru a lucra cu mine?

Obțineți informații despre modul în care funcționează echipa. Cum lucrează echipa pentru tine în spatele scenei și când vei interacționa cu cine? Alegerea unei companii care lucrează ca o echipă, mai degrabă decât angajarea unui individ, ar putea însemna să primiți mai multă atenție ca client.

veți coordona sfaturile dvs. cu situația mea fiscală?

la fel cum toți consilierii financiari nu sunt creați egali, nici toți clienții., Consilierul dvs. ar trebui să ia în considerare nevoile dvs. specifice atunci când vă manipulați banii, în special situația fiscală. Oferiți consilierului posibilitatea de a vorbi despre modul în care își vor adapta sfaturile la circumstanțele dvs.

ce se întâmplă în continuare?odată ce ați pus aceste 17 întrebări, ar trebui să vă simțiți încrezători dacă au sau nu capacitățile profesionale pentru a vă ajuta. Dar nu uitați aceste întrebări la fel de importante:

• vă plac?
• ai încredere în ei?
• te simți confortabil să vorbești cu ei?,
• te ascultă de fapt și nu doar vorbesc la tine?credeți că puteți construi un parteneriat pe termen lung cu ei?aici, la Align Financial, am conceput cu atenție o abordare simplă, dar profund impactantă a gestionării averii. Ne bazăm relațiile cu clienții pe trei lucruri: competență, compasiune și încredere.ne străduim să punem interesele dvs. financiare înaintea propriilor noastre interese și să vă ajutăm să vă conectați banii la viața dvs. într-un mod care se simte potrivit pentru dvs. și familia dvs. Pentru că noi credem că este cât de bun sfat financiar ar trebui să fie făcut.,

  dacă sunteți în căutarea unui consultant financiar, ne-ar plăcea să auzim de la dvs. Noi luăm clienți din toată țara și poate lucra cu tine practic – nu trebuie să fie locale la Duluth.contactați-ne astăzi și vom fi bucuroși să răspundem la aceste 17 întrebări și la orice alte întrebări pe care doriți să le adresați! De asemenea, vă invităm să explorați restul site-ului nostru, unde puteți găsi mai multe informații despre compania noastră, fondatorul nostru, cum arată clienții noștri, cum îi ajutăm și multe altele.