un fond mutual index este un tip de fond care investește toate, sau aproape toate, din activele sale totale în titluri de valoare care cuprinde indicele său suport. Fondurile Index utilizează strategii de investiții pasive și, prin urmare, tind să aibă o cifră de afaceri scăzută și raporturi de cheltuieli reduse.fondurile care implementează strategii de indexare necesită mai puțină gestionare a portofoliului și tranzacționare activă, ceea ce minimizează Comisioanele de operare., Fondurile Index cu rapoarte de cheltuieli reduse sunt benefice investitorilor pe termen lung care încearcă să urmărească indici și să obțină expunere pentru a selecta segmente ale pieței în timp.
rapoartele de cheltuieli și comisioanele de administrare
rapoartele de cheltuieli și comisioanele de administrare fac parte dintr-o dezbatere în curs de desfășurare care poartă fonduri pasive împotriva fondurilor active pe piață. Un număr tot mai mare de fonduri index continuă să fie dezvoltate pe piață, inclusiv evoluția fondurilor index beta inteligente care încearcă să reproducă indici personalizați.,până în prezent, dezbaterea privind valoarea adăugată a managementului activ față de avantajele fondurilor gestionate pasiv continuă. Rapoartele de cheltuieli sunt adesea unul dintre factorii cheie care pot influența investitorii să aleagă investiții în fonduri pasive față de managerii activi atunci când caută opțiuni de investiții vizate.începând cu octombrie 2020, următoarele trei fonduri au fost printre cele mai scăzute fonduri mutuale ale raportului de cheltuieli raportate de Morningstar. Aceste fonduri au fost alese pe baza raportului de cheltuieli, a disponibilității investițiilor cu amănuntul și a expunerii largi pe piață.
1., Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)
Fidelity 500 Index Fund (FXAIX) este un fond de clasă de investitori comercializat de Fidelity cu un raport de cheltuieli net de 0.015%. Fondul urmărește deținerile și randamentul indicelui S&p 500. Fondul investește cel puțin 80% din activele sale totale în indicele S&P 500. Fondul nu necesită investiții minime. Începând cu Oct. 19, în 2020, are un an de revenire a 15.14% față de 16.53% pentru S&P 500 Index.
2., Vanguard valoarea Index Fondul investitorilor acțiuni (VIVAX)
Vanguard valoarea Index Fondul investitorilor acțiuni fondul este comercializat de Vanguard. Acesta urmărește exploatațiile și performanța indicelui CRSP US Large Cap Value. Fondul are un raport de cheltuieli net de 0,17%. Este nevoie de o investiție minimă de $3,000. Începând cu Oct. 19, 2020, fondul are un randament de un an de -3, 43%, la fel ca indicele.
3. Fondul Fidelity U. S. Bond Index (FXNAX)
Fondul Fidelity U. S. Bond Index se încadrează în categoria „Intermediate-Term Bond” a lui Morningstar. Fondul este axat pe S. U. A., investiții de obligațiuni. Are un raport de cheltuieli de 0,025% și nu necesită investiții minime.fondul investește cel puțin 80% din activele sale în obligațiuni în Indicele agregat al obligațiunilor Bloomberg Barclays din SUA. Începând cu Oct. 20, 2020, randamentul de un an este de 7, 06% față de 6, 98% pentru valoarea de referință. Randamentul de trei ani este de 5, 23% față de 5, 24% pentru valoarea de referință.
linia de Jos
aceste fonduri trebuie tranzacționate cu platforma lor afiliată, care este un factor care ajută la menținerea ratelor de cheltuieli în jos., Accesul limitat, dar ușor prin intermediul platformelor de tranzacționare Fidelity și Vanguard ajută la limitarea multor taxe de distribuție și 12b-1, menținând cheltuielile mai mici pentru investitori.div>
