ce este delapidare? delapidarea se referă la o formă de infracțiune cu gulere albe în care o persoană sau o entitate deturnează bunurile încredințate lui sau ei. În acest tip de fraudă, delapidatorul atinge activele în mod legal și are dreptul să le posede, dar activele sunt apoi utilizate în scopuri neintenționate.delapidarea este o încălcare a responsabilităților fiduciare plasate asupra unei persoane.,
Takeaways cheie
- delapidare are loc atunci când o persoană utilizează fonduri pentru un scop diferit decât au fost destinate a fi utilizate.Delapidatorii ar putea crea facturi și chitanțe pentru activități care nu au avut loc și apoi să utilizeze banii plătiți pentru cheltuieli personale.
- schemele Ponzi sunt un exemplu de delapidare.
înțelegerea delapidării
Takeaways cheie
- delapidare are loc atunci când o persoană utilizează fonduri pentru un scop diferit decât au fost destinate a fi utilizate.Delapidatorii ar putea crea facturi și chitanțe pentru activități care nu au avut loc și apoi să utilizeze banii plătiți pentru cheltuieli personale.
- schemele Ponzi sunt un exemplu de delapidare.
natura delapidării poate fi atât mică, cât și mare. Delapidarea fondurilor poate fi la fel de minoră ca un funcționar de magazin care bagă câțiva dolari dintr-o casă de marcat., Cu toate acestea, la o scară mai mare, delapidarea are loc și atunci când directorii companiilor mari cheltuiesc în mod fals milioane de dolari, transferând fondurile în conturi personale. În funcție de amploarea infracțiunii, delapidarea poate fi pedepsită cu amenzi mari și timp în închisoare.
cum funcționează delapidarea
persoanele cărora li se încredințează accesul la fondurile unei organizații trebuie să protejeze acele active pentru utilizarea prevăzută. Este ilegal să accesezi intenționat acei bani și să-i convertești în uz personal., Astfel de activități pot include redirecționarea fondurilor către conturi care par a fi autorizate să primească plăți sau transferuri.cu toate acestea, contul este un front care permite individului sau unei terțe părți cu care colaborează să preia finanțarea. De exemplu, un delapidator ar putea crea facturi și chitanțe pentru activități de afaceri care nu au avut loc niciodată sau servicii care nu au fost niciodată prestate pentru a ascunde transferul de fonduri ca o tranzacție legitimă.,un delapidator ar putea colabora cu un partener care este listat ca consultant sau contractant care emite facturi și primește plata, dar nu îndeplinește niciodată sarcinile pentru care solicită.există diferite tipuri de delapidare, cum ar fi schemele Ponzi și alte escrocherii în care cineva transferă activele altei persoane.
tipuri de delapidare
unele tipuri de delapidare ar putea fi combinate cu alte forme de fraudă, cum ar fi schemele Ponzi., În astfel de cazuri, delapidatorul escrochează investitorii pentru a le încredința activele lor pentru a investi în numele lor, dar în schimb folosește banii pentru câștig personal și Îmbogățire. Menținerea fraudei include adesea căutarea de noi investitori pentru a aduce mai mulți bani pentru a potoli investitorii anteriori.
un delapidator ar putea transfera și alte active în afară de bani. Un delapidator ar putea revendica bunurile imobiliare, vehiculele companiei, smartphone-urile și alte componente hardware, cum ar fi laptopurile care aparțin unei organizații pentru uz personal.,delapidarea ar putea avea loc și în sectorul guvernamental, dacă angajații profită de finanțare locală, de stat sau Națională pentru ei înșiși. Astfel de cazuri pot apărea atunci când finanțarea este plătită pentru a îndeplini contracte sau pentru a sprijini proiecte, iar un membru al personalului tunde o parte din banii alocați.,div>
