¿cómo se le compensa por sus servicios?
hay una variedad de formas en que los asesores pueden cobrar a los clientes. Decida qué métodos de pago prefiere, luego encuentre un asesor que use esa estrategia. ¿Le pagará a un asesor una tarifa plana o una tarifa por hora? ¿Son solo de pago o de pago? Hay varias opciones.
¿te paga alguien que no sean tus clientes?,
los asesores de solo honorarios ganan dinero exclusivamente de sus clientes. Gane una tarifa basada en los activos que administran para sus clientes, pero también podría vender productos por una comisión. Hay pros y contras en cada enfoque. Pero al entrevistar a un asesor, debe estar seguro de que van a poner sus necesidades primero.
¿Cuál es su filosofía/enfoque de inversión?,
así como te gustaría entender el enfoque de alguien que te asesora sobre cómo dirigir un negocio o fortalecer tu matrimonio, también debes estar familiarizado con el enfoque de la persona que te asesora sobre inversiones. ¿Cómo seleccionan las inversiones específicas en su cuenta? ¿Utilizan acciones individuales o fondos mutuos? ¿Con qué frecuencia reequilibran o cambian sus cuentas? Todas estas son preguntas importantes que debe responder para asegurarse de saber quién está tomando las decisiones de inversión con sus ahorros.
¿se especializa en ciertos tipos de clientes?,
muchos asesores se centran en una variedad de clientes. Sin embargo, algunos se especializan en ciertas categorías de personas. Por ejemplo, en Align Financial, nos especializamos en trabajar con mujeres (y algunos hombres increíbles) dentro de unos pocos años de jubilación y aquellos que ya están jubilados. Nos apasiona ayudar a nuestros clientes privados a tomar el control de sus finanzas y planificar sus ingresos de jubilación con confianza y orgullo. Es útil encontrar un asesor que tenga experiencia trabajando con personas en su situación financiera.
¿qué servicios prestas a tus clientes?,
un asesor financiero puede proporcionar planificación tributaria, planificación universitaria, estrategias para salir de la deuda, seguro de vida, educación, administración de inversiones y más. Piensa en tus posibles necesidades futuras, así como en las actuales.
¿tienes algún mínimo?
muchas empresas de asesoramiento requieren una inversión mínima o una tarifa mínima para establecer una asociación. Encuentre un asesor cuyo mínimo sea realista para usted. En Align Financial, nuestros mínimos son actualmente 5 500,000 en activos invertibles.
¿con qué frecuencia nos reuniremos?,
La mayoría de los asesores tienen una regla general sobre la frecuencia con la que se reúnen con los clientes, por ejemplo, anualmente, semestralmente o trimestralmente. Por supuesto, si solicita una reunión complementaria, la mayoría de la gente estará encantada de complacerlo.
elija un asesor cuya agenda funcione para usted. No quieres a alguien que parezca autoritario, pero probablemente no quieres a alguien que no te toque tanto que olvides por qué le estás pagando.
¿con qué frecuencia tendré noticias tuyas? Y Cómo?
¿la empresa le enviará un correo electrónico semanalmente? Establecer una conversación telefónica mensual? Solicitar una reunión anual cara a cara?, Pregunte con qué frecuencia su asesor financiero estará en contacto y cómo. Si sabes qué esperar por adelantado, estarás en la misma página.
¿por qué se fue su último cliente?
¿alguna vez ha entrevistado para un trabajo y le ha preguntado al posible empleador: «¿por qué está abierto este puesto?»Básicamente, quieres saber por qué el último tipo renunció. Podría haber una explicación simple, o la respuesta podría levantar algunas banderas rojas.
¿por qué te contrató tu último cliente?
este asesor probablemente se destaca entre otros clientes por una razón. Su respuesta puede revelar lo que los diferencia de sus competidores.,
¿qué les gusta a sus clientes de trabajar con usted?
elegir un asesor financiero no se trata solo de los números. Deberías asegurarte de que te va a gustar trabajar con esta compañía y su equipo. Es útil saber si a otros clientes les gusta la forma en que el asesor y su equipo se comunican, su enfoque único para invertir o el hecho de que siempre ponen las necesidades de los clientes en primer lugar.
¿cómo mides el éxito con tus clientes?
hay varias maneras para que los asesores midan el éxito, tanto monetariamente como a través de la satisfacción de sus clientes., Estos son algunos ejemplos:
- Capacidad de los clientes para lograr sus objetivos
- Cómo se siente un cliente acerca de su dinero
- cuánto dinero ganaron (o perdieron) este año, o durante muchos años (retorno de la inversión)
cualquier asesor debe ser capaz de proporcionar una respuesta a esta pregunta y explicar por qué han elegido un método en particular.
¿hay algún conflicto de intereses que deba tener en cuenta?
todos los asesores financieros tienen algunos conflictos de interés, es solo la naturaleza del trabajo., Por ejemplo, pueden cobrar tarifas más altas por ciertos Servicios que otros, y como resultado, pueden alentarlo a inscribirse en servicios que le cuestan más y los benefician.
pero hay ciertos conflictos de interés que querrás evitar.
si el asesor que está entrevistando no es un fiduciario, es probable que haya un conflicto de intereses. Los asesores sin estatus fiduciario no están legalmente obligados a poner sus necesidades por encima de las suyas, por lo que las reglas les permiten cuidar de sí mismos primero., Los asesores que trabajan en Comisión también tienen el potencial de empujar ciertos productos en usted para que puedan ganar más dinero.
¿cómo trabaja su equipo para trabajar conmigo?
Obtenga información sobre cómo funciona el equipo. ¿Cómo trabaja el equipo para ti entre bastidores y cuándo interactuarás con quién? Elegir una empresa que trabaja en equipo, en lugar de contratar a un individuo, podría significar que recibe más atención como cliente.
¿coordinará su asesoramiento con mi situación fiscal?
así como todos los asesores financieros no son iguales, tampoco lo son todos los clientes., Su asesor debe tener en cuenta sus necesidades específicas al manejar su dinero, especialmente su situación fiscal. Dale al Asesor la oportunidad de hablar sobre cómo adaptarán sus consejos a tus circunstancias.
¿Qué pasa después?
una vez que haya hecho estas 17 preguntas, debe sentirse seguro de si tienen o no las capacidades profesionales para ayudarlo. Pero no olvides estas preguntas igualmente importantes:
- ¿te gustan?
- ¿confías en ellos?
- ¿te sientes cómodo hablando con ellos?,
- ¿realmente te escuchan, y no solo te hablan?
- ¿cree que puede construir una asociación a largo plazo con ellos?
aquí en Align Financial hemos diseñado cuidadosamente un enfoque simple pero profundamente impactante para la gestión de patrimonio. Basamos nuestras relaciones con los clientes en tres cosas: competencia, compasión y confianza.
nos esforzamos por poner sus intereses financieros por delante de los nuestros y ayudar a conectar su dinero con su vida de una manera que se sienta bien para usted y su familia. Porque creemos que así es como se debe hacer un buen asesoramiento financiero.,
si está buscando un asesor financiero, nos encantaría saber de usted. Tomamos clientes de todo el país y podemos trabajar con usted virtualmente – usted no necesita ser local a Duluth.
póngase en contacto con nosotros hoy, y estaremos encantados de responder a estas 17 preguntas, y cualquier otra que le gustaría hacer! También le invitamos a explorar el resto de nuestro sitio web, donde puede encontrar más información sobre nuestra empresa, nuestro fundador, cómo son nuestros clientes, cómo los ayudamos y mucho más.
