un fondo de inversión indexado es un tipo de fondo que invierte todos, o casi todos, de sus activos totales en valores que comprenden su índice subyacente. Los fondos indexados utilizan estrategias de inversión pasiva y, por lo tanto, tienden a tener una baja rotación y bajos ratios de gastos.
Los fondos que implementan estrategias de indexación requieren menos gestión de cartera y trading activo, lo que minimiza sus tarifas de operación., Los fondos indexados con bajos ratios de gastos son beneficiosos para los inversores a largo plazo que buscan rastrear los índices y ganar exposición a segmentos seleccionados del mercado a lo largo del tiempo.
Ratios de gastos y Comisiones de gestión
las ratios de gastos y comisiones de gestión son parte de un debate en curso que enfrenta fondos pasivos contra fondos activos en el mercado. Un número creciente de fondos indexados continúan desarrollándose en el mercado, incluida la evolución de los fondos Smart beta index que buscan replicar índices personalizados.,
hasta la fecha, continúa el debate sobre el valor añadido de la gestión activa frente a las ventajas de los fondos gestionados pasivamente. Los ratios de gastos son a menudo uno de los factores clave que pueden influir en los inversores para elegir las inversiones de fondos pasivos sobre los gestores activos al buscar opciones de inversión específicas.
a partir de octubre de 2020, los siguientes tres fondos se encontraban entre los fondos mutuos de menor ratio de gastos según lo informado por Morningstar. Estos fondos se eligieron en función de la proporción de gastos, la disponibilidad de inversión minorista y la amplia exposición al mercado.
1., El fondo de índice Fidelity 500 (Fxaix)
El Fondo de índice Fidelity 500 (FXAIX) es un fondo de clase de inversor comercializado por Fidelity con un ratio de gasto neto de 0,015%. El fondo rastrea las tenencias y el rendimiento del índice S&p 500. El fondo invierte al menos el 80% de sus activos totales en el índice S&p 500. El fondo no requiere una inversión mínima. A partir de octubre. 19, 2020, tiene un rendimiento de un año de 15.14% frente a 16.53% para el índice S&p 500.
2., El Vanguard Value Index Fund Investor Shares (VIVAX)
El Vanguard Value Index Fund Investor Shares fund es comercializado por Vanguard. Realiza un seguimiento de las existencias y el rendimiento del CRSP U. S. Large Cap Value Index. El fondo tiene un ratio de gasto neto del 0,17%. Requiere una inversión mínima de $3,000. A partir de octubre. 19, 2020, el fondo tiene un rendimiento de un año de -3.43%, al igual que el índice.
3. El Fidelity U. S. Bond Index Fund (Fxnax)
El Fidelity U. S. Bond Index Fund cae en la categoría de «bonos a plazo intermedio» de Morningstar. El fondo se centra en estados UNIDOS, inversiones en Bonos. Tiene una relación de gastos del 0,025% y no requiere una inversión mínima.
el fondo invierte al menos el 80% de sus activos en bonos en el índice de Bonos Agregados de Bloomberg Barclays de Estados Unidos. A partir de octubre. 20, 2020, el rendimiento a un año es de 7.06% frente a 6.98% para el punto de referencia. La rentabilidad a tres años es del 5,23% frente al 5,24% de la referencia.
the Bottom Line
estos fondos deben negociarse con su plataforma afiliada, lo que es un factor que ayuda a mantener bajos los ratios de gastos., El acceso limitado pero fácil a través de las plataformas de negociación Fidelity y Vanguard ayuda a limitar muchas de las tarifas de distribución y 12b-1, manteniendo los gastos más bajos para los inversores.
