Las mejores compañías de fondos mutuos sin carga son las que tienen una selección diversa de fondos sin carga de bajo costo. Esto se traduce en las empresas que ofrecen los mejores fondos mutuos con bajos ratios de gastos y sin comisiones, cargos por ventas o costos ocultos, como las tarifas 12b-1. Estos fondos mutuos hacen que invertir sea fácil, económico y rentable.,
dicho esto, esta lista de familias de fondos sin carga no se creó con método científico, como un sistema de puntos para ciertos aspectos cuantitativos, sino con una perspectiva cualitativa basada en el conocimiento que proviene de años de experiencia. Para una divulgación completa, he utilizado fondos mutuos de todas las siguientes familias de fondos, ya sea para uso personal o para recomendaciones a clientes o ambos.
Vanguard Group, Inc: The Low-Cost Index Master
no se puede obtener más simple, de bajo costo y diverso que Vanguard., Esta familia de fondos mutuos propiedad de inversores se hizo popular entre la multitud de bricolaje (bricolaje) con su afecto y admiración por el estilo de inversión de sentido común del fundador John C. «Jack» Bogle.
la filosofía de inversión del difunto Bogle se alinea con la hipótesis de mercados eficientes (EMH), que esencialmente dice que toda la información conocida sobre valores de inversión, como las acciones, ya está factorizada en los precios de esos valores. Por lo tanto, ninguna cantidad de análisis puede dar a un inversor una ventaja sobre otros inversores.,
Bogle podría decir: «si no puedes vencer al mercado, únete a él.»Llevando esta filosofía un paso más allá, Bogle ilustra efectivamente a sus seguidores, conocidos como «Bogleheads», y a la comunidad de inversión mundial que los costos involucrados con el comercio de valores se erosionan en los rendimientos, especialmente durante largos períodos de tiempo.
El fondo más antiguo de Vanguard es el fondo Wellington (VWELX) y su fondo más conocido es Vanguard 500 Index (VFINX), que es un fondo indexado que refleja los movimientos (y los valores encontrados dentro) del s& p 500 Index.,
si usted es el tipo de inversor que no quiere pasar tiempo analizando fondos mutuos y cree que los fondos indexados administrados pasivamente y los fondos cotizados (ETF) son las mejores herramientas para construir una cartera de fondos mutuos, Vanguard es la única compañía de fondos mutuos que necesita. Si necesita más información para tomar una decisión sobre la inversión en índices, consulte el artículo, Why Invest in Index Funds.,
Fidelity Investments: The Big Retirement Services Company
Fidelity Investments es mejor conocida como una compañía de fondos mutuos y proveedor de servicios y productos de jubilación, como planes 401(k) e ira, para empresas e individuos. Fidelity, fundada en 1946, es una de las corporaciones multinacionales de servicios financieros más grandes del mundo.
a diferencia de Vanguard, la fidelidad es de propiedad pública, lo que puede afectar la filosofía general de la organización. Por ejemplo, los accionistas de Fidelity stock quieren ver ganancias crecientes., Por lo tanto, un gran aspecto del objetivo de Fidelity es atraer más dinero atrayendo a más inversores. Es por eso que ves y escuchas mucho más publicidad en los medios de Fidelity que de Vanguard.
no hay nada de malo en aumentar las ganancias. Sin embargo, algunos fondos pueden atraer una cantidad tan grande de activos que ya no pueden navegar por los mercados y superar efectivamente los índices como lo han hecho en el pasado. Piense en el fondo Magallanes de Fidelity (FMAGX).,
El ahora legendario administrador de fondos, Peter Lynch, lo hizo tan bien en la selección de acciones durante la década de 1980 que se convirtió en el fondo más grande del mundo (el fondo creció de $20 millones en activos a 1 13 mil millones durante el mandato de Lynch). Desde entonces, Magallanes ha luchado. Afortunadamente, Fidelity tiene otro intérprete popular y fuerte en Fidelity Contrafund (FCNTX), dirigido por el muy respetado William Danoff.
Fidelity merece elogios por tener una variedad más amplia de opciones que la mayoría de las familias de fondos., Tienen una amplia selección de fondos indexados y ETF que compiten con Vanguard y tienen una gran selección de fondos administrados activamente que representan todas las principales categorías de fondos, así como fondos sectoriales.
debe tenerse en cuenta que no todos los fondos de Fidelity son sin carga. También tienen acciones de asesores y fondos cargados.
T., Rowe Price: sólida alternativa a los Gigantes
Thomas Rowe Price, Jr fundó su firma de inversión en 1937 basada en su filosofía de inversión en acciones de crecimiento, que se centra en acciones de empresas que se espera que crezcan a un ritmo más rápido en relación con el mercado de valores en general.
T. Rowe Price es uno de los favoritos entre la multitud de bricolaje para la amplia selección de fondos mutuos de calidad sin carga de la firma de inversión, incluido su fondo insignia, y el que tiene la mayor cantidad de activos totales, T. Rowe Price Growth Stock Fund (PRGFX). T., Rowe Price también tiene algunos de los mejores fondos de índice S&p 500, así como una diversa selección de otros fondos sin carga, incluido el destacado T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX), uno de los fondos sectoriales con mejor desempeño en el universo de fondos mutuos.
Charles Schwab: Discount Broker, Compañía de Fondos todo en uno
puede abrir fácilmente una cuenta de corretaje en Vanguard o Fidelity, donde puede elegir entre miles de fondos mutuos, incluso los de compañías de fondos mutuos competidoras., Sin embargo, Charles Schwab puede ser el mejor corredor de descuento general que ofrece el paquete completo de fondos mutuos, acciones, bonos y servicios a los operadores de inversión, todo en un solo lugar. Como sugiere la popular campaña publicitaria, » ¿necesitas ayuda? Pregunte A Chuck!»
fundada en 1971 bajo el nombre de First Commander Corporation, Schwab comenzó a ofrecer servicios de corretaje a individuos con un descuento en 1975. Antes de ese tiempo, invertir en el mercado de valores se consideraba principalmente como un privilegio de una persona rica.,
cómo investigar y encontrar los mejores fondos sin carga
La investigación de fondos mutuos se puede hacer más fácil con una buena herramienta de investigación en línea. Si usted es un principiante o un profesional y si usted está buscando para comprar los mejores fondos mutuos sin carga, revisar un fondo existente, comparar y pantalla diferentes fondos o simplemente está tratando de aprender algo nuevo, sitios de investigación de fondos mutuos, como Morningstar, puede ser útil y fácil de usar.
Las «pantallas» de búsqueda en sus herramientas en línea permiten que un inversor limite su búsqueda de fondos sin carga y con exención de carga., La mayoría de los sitios de investigación de fondos mutuos en línea requieren que se registre para obtener acceso» gratuito «o» premium».
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