las mejores compañías de seguros de automóviles dan a sus clientes más que solo la cobertura que desean a un precio razonable, simplemente buenas compañías pueden hacer eso. Además de eso, las mejores compañías de seguros de automóviles proporcionan una experiencia de primer cliente desde la cotización hasta la reclamación, incluida una forma sin dolores de cabeza para administrar las pólizas y realizar pagos.,
el equipo editorial de NerdWallet consideró los precios y descuentos, la facilidad de presentar un reclamo, la transparencia del sitio web, los datos de Quejas de la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros y más para determinar las mejores compañías de seguros de automóviles. A medida que continuamos evaluando más compañías de seguros de automóviles y recibimos nuevos datos del mercado, es probable que esta lista cambie.
las mejores compañías de seguros de automóviles
las siguientes compañías recibieron 4.5 o 5 estrellas de 5 en el análisis de NerdWallet de las mejores aseguradoras de automóviles en los EE.,
| Empresa | NerdWallet notación |
|---|---|
| Amica |
5.0 NerdWallet notación
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| Erie |
5.0 NerdWallet notación
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| Geico |
5.0 NerdWallet notación
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| NJM |
5.,0NerdWallet notación
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| Refugio |
5.0 NerdWallet notación
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| Texas Farm Bureau Insurance |
5.0 NerdWallet notación
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| Allstate |
4.5 NerdWallet notación
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| Familia Americana |
4.,5NerdWallet notación
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| Auto Club So-Cal AAA |
4.5 NerdWallet notación
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| Auto-Propietarios |
4.5 NerdWallet notación
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| Chubb |
4.5 NerdWallet notación
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| los Agricultores |
4.,5NerdWallet notación
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| Incremental |
4.5 NerdWallet notación
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| Estado de Granja |
4.5 NerdWallet notación
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| Sleeper |
4.5 NerdWallet notación
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| USAA* |
5.,0NerdWallet notación
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| *USAA está disponible sólo para los activos militares, veteranos y sus familias. | |
| Nota: No todas las aseguradoras disponibles en todos los estados. | |
» Más: Compare seguros de automóvil
encontrar la mejor compañía de seguros de automóvil para usted
Los precios y descuentos constituyeron una parte de la puntuación de cada aseguradora, pero sabemos que el costo es el factor principal para muchos compradores de seguros de automóvil., Dado que los precios se basan en factores personales, como la edad, la ubicación, el historial de crédito y el vehículo y el género (en la mayoría de los casos), es importante buscar cotizaciones de seguro de automóvil.
si el precio es el factor más importante en su búsqueda, comparar las cotizaciones de seguros de automóvil puede ayudarlo a encontrar la tarifa más barata. Pero su experiencia de compra también arrojará luz sobre los estándares de servicio al cliente de una empresa.,
» Más: encuentre el mejor seguro de automóvil barato
para encontrar las mejores compañías de seguros de automóvil:
- visite el sitio web del Comisionado de seguros del Estado para encontrar quejas y otra información sobre compañías en su área.
- pregúntele a su agente o a un representante de servicio al cliente Cualquier pregunta que tenga para asegurarse de obtener toda la cobertura que necesita, y nada que no desee.
- considere compañías de seguros más pequeñas, también. Las pequeñas empresas ofrecen tarifas muy por debajo de los grandes competidores en muchos lugares.,
- Si ha tenido boletos, dui u otras violaciones, asegúrese de comprar tres y cinco años después del incidente, cuando los recargos pueden disminuir significativamente.
¿quieres ver las tarifas? Navegue a su estado a continuación y compare las tarifas promedio de las tres compañías de seguros de automóviles más baratas en varias categorías donde vive.
más sobre las mejores compañías de seguros de automóviles
El tamaño de una empresa grande no significa necesariamente una mejor experiencia del cliente. Las aseguradoras locales más pequeñas como NJM y Erie también hacen el corte, mientras que algunas de las compañías más grandes en los Estados Unidos., incluyendo Liberty Mutual y Nationwide, no están en nuestra lista.
Amica
Amica Insurance vende seguros de automóviles en 25 estados, habiendo crecido desde cubrir Solo Nueva York y Nueva Jersey antes de 2017.
en los estudios de 2020 de J. D. Power, Amica ocupó el primer lugar en satisfacción general en la región de Nueva Inglaterra y el octavo entre 12 aseguradoras medianas en satisfacción al comprar seguros. J. D. Power también clasificó a Amica en el segundo lugar por la satisfacción general de Reclamos de automóviles en 2020.,
Si tiene que pasar por el proceso de reclamos, es posible que ni siquiera Vea un aumento en sus tarifas. Los clientes que opten por ciertas mejoras pueden ganar «puntos Advantage» por una buena conducción, renovar una política y referir a otros conductores. Estos puntos se pueden utilizar para mantener su tarifa actual después de un accidente. Amica también ofrece reparación gratuita del vidrio, reemplazo gratuito de la cerradura y reparación gratuita del airbag después del despliegue.
» MÁS: Amica de la revisión de seguros
Erie
Erie Insurance ofrece seguros de auto a compradores en 12 estados — Illinois, Indiana, Kentucky, Maryland, Nueva York, Carolina del Norte, Ohio, Pennsylvania, Tennessee, Virginia, West Virginia y Wisconsin — además de Washington, D. C.
Erie obtiene fuertes marcas en los estudios de satisfacción del cliente de J. D. Power:
- Segundo entre una docena de compañías de seguros medianas en 2020 U. S. Insurance shopping study, que mide la satisfacción con la experiencia de compra de seguros de auto.,
- Segundo entre 14 compañías en la región del Atlántico medio, segundo entre 17 aseguradoras en la región Sureste y tercero entre 20 compañías en la región Centro Norte en el estudio de Satisfacción de seguros de Auto de 2020 en Estados Unidos.
- séptimo de 23 empresas en todo el país en el estudio de Satisfacción de Reclamaciones de automóviles 2020.
cuando compras un seguro de Auto Erie, puedes fijar tus tarifas hasta que cambies de conductor cubierto, de auto cubierto o de la dirección de tu casa., Erie ofrece protección para autos nuevos para autos menores de 24 meses, y la cobertura de reembolso de alquiler viene de serie con cobertura integral en la mayoría de los Estados. El perdón de accidentes está disponible después de tres años con la compañía.
» MÁS: Erie insurance review
Geico
Geico opera su seguro de coche de negocio en todos los 50 estados y Washington, DC.
En la J. D., En los estudios de satisfacción del cliente de Power de 2020, Geico ocupó el primer lugar entre las grandes aseguradoras por la experiencia de compra de seguros y el primero (o empatado para el primero) por la satisfacción general en las regiones del Centro Norte, Noroeste y suroeste. J. D. Power calificó a Geico como el número 11 de 24 compañías por su satisfacción con su proceso de reclamos en 2020.
Geico acumula los descuentos, dando a los conductores en algunos estados unos cuantos dólares por todo, desde registros de conducción limpios hasta buenas calificaciones. Los empleados federales también obtienen descuentos, al igual que los veteranos, los militares activos y los reservistas., En cuanto a la cobertura, puede obtener todos los conceptos básicos, además de la cobertura de averías mecánicas, que ayuda a pagar las reparaciones de automóviles más nuevos con menos millas.
» MÁS: Geico insurance review
NJM
a Pesar de su nombre, New Jersey, los Fabricantes de Seguros no está limitada a un solo estado. La compañía ofrece seguro de auto a conductores en Connecticut, Nueva Jersey y Pennsylvania.
NJM obtiene puntuaciones altas en los estudios de satisfacción del cliente de J. D. Power:
- Ranked No., 1 en «entre los mejores» en el estudio de Satisfacción de Reclamaciones de automóviles 2020, el más reciente disponible.
- tercero entre 14 aseguradoras en la región del Atlántico medio en el estudio de Satisfacción de seguros de automóviles de 2020 en Estados Unidos, que mide la satisfacción general del cliente.
puede obtener todas las coberturas de automóviles estándar de NJM, junto con extras que incluyen cobertura de reemplazo de automóviles nuevos para automóviles con menos de 15,000 millas y cobertura de mascotas, que paga las facturas del veterinario si se lesionan en un accidente de automóvil cubierto., También puede agregar un seguro gap para ayudar a pagar su préstamo de automóvil si su vehículo es robado o totalizado.
» Más: NJM insurance review
Shelter
Shelter Insurance vende pólizas en 15 estados: Arkansas, Colorado, Illinois, Indiana, Iowa, Kansas, Kentucky, Louisiana, Mississippi, Missouri, Nebraska, Nevada, Ohio, Oklahoma y Tennessee.
en el estudio de Satisfacción de seguros de Auto de J. D. Power 2020, Shelter ocupa el tercer lugar entre 14 aseguradoras en la región Central.,
Las pólizas de Shelter para vehículos nuevos incluyen automáticamente el seguro de reemplazo de automóvil nuevo, que pagará por un automóvil nuevo si el suyo se suma en su primer año con menos de 15,000 millas en él. Hay muchos descuentos disponibles, incluido uno para conductores de al menos 48 años que tengan otra póliza de refugio que califique.
» MÁS: Refugio de la revisión de seguros
Texas Farm Bureau Insurance
Texas Farm Bureau Insurance opera en un solo estado, y la compra de cobertura requiere una membresía de Farm Bureau, que generalmente cuesta 3 35 a.50 al año. Eso le da acceso a algunos de los seguros de automóvil más baratos en Texas.
en el estudio de Satisfacción de seguros de Auto de J. D. Power 2020, Texas Farm Bureau Insurance es la aseguradora de automóviles con mejor calificación en Texas.,
Texas Farm Bureau Insurance le da a los conductores estudiantes un descuento por buenas calificaciones, le da a los propietarios un descuento por agrupar y le da a cualquiera un descuento por tener el número de identificación del vehículo de un automóvil, o VIN, grabado en el vidrio del automóvil para disuadir el robo.
» MÁS: Texas Farm Bureau Insurance revisión
Allstate
Allstate opera en todos los 50 estados y Washington, DC.
En la J. D., En los estudios de Power de 2020, Allstate ocupó el cuarto lugar entre ocho grandes aseguradoras por la satisfacción del cliente con la compra de seguros y el primero por la satisfacción general en Florida. Allstate ocupó el puesto n ° 8 de 24 compañías que obtuvieron un promedio de satisfacción de Reclamos de clientes en 2020.
Allstate ofrece descuentos para conductores en algunos estados que utilizan el programa telemático de la compañía, un sistema que rastrea la seguridad con la que conduce. Usted puede obtener descuentos por ser un buen estudiante, conducir un coche nuevo y ir sin papel., Allstate también le ofrece un descuento en su deducible si se inscribe en el programa opcional de recompensas deducibles, reduciendo sus gastos de bolsillo cuando está en un accidente.
» MÁS: Allstate insurance revisión
Familia Americana
American Family Insurance opera en 19 estados, principalmente a través del medio oeste y del Noroeste del Pacífico.
en J. D., En los estudios de satisfacción del cliente de Power de 2020, American Family ocupó el tercer lugar entre una docena de aseguradoras medianas en satisfacción con la experiencia de compra de seguros y empató en el primer lugar en satisfacción general en la región suroeste. J. D. Power ranked American Family ocupó el puesto número 17 de 24 compañías para la satisfacción de Reclamos de seguros de automóviles en 2020.
American Family ofrece una variedad de descuentos a los conductores en algunos estados, incluso por lealtad, completar un curso de manejo defensivo y para estudiantes fuera de la escuela., La compañía también tiene aplicaciones para monitorear la conducción, lo que permite a los buenos conductores obtener descuentos.
» Más: American Family insurance review
Auto Club of Southern California (AAA)
Auto Club of Southern California es una de varias compañías de seguros independientes que operan bajo la marca AAA. Puede sonar como un jugador regional, pero el Auto Club de SoCal en realidad opera en unos 20 estados, que van desde California hasta Maine., Para comprar cobertura, probablemente necesitará una membresía de AAA club, que generalmente tiene una tarifa anual de aproximadamente 4 40 a.165 por persona.
en los estudios de satisfacción del cliente de 2020 de J. D. Power, El Auto Club de SoCal ocupó el segundo lugar entre 15 aseguradoras en California por satisfacción general y el 10º de 12 aseguradoras Medianas por satisfacción con la experiencia de compra de seguros. Auto Club of SoCal ocupó el puesto número 15 de 24 compañías para la satisfacción de Reclamos de seguros de automóviles en 2020.,
Auto Club of SoCal ofrece descuentos en algunos estados por mantener su cobertura, tener buenas calificaciones o agrupar pólizas. Los buenos conductores también pueden ahorrar usando la aplicación AAA a bordo para monitorear su conducción. Los descuentos varían según el estado.
» MÁS: AAA seguro de auto revisión
Auto-Propietarios
Auto-Seguro de Propietarios está disponible en 26 estados.
en J. D., En los estudios de Power de 2020, los propietarios de automóviles ocuparon el quinto lugar entre las 12 aseguradoras de tamaño mediano en cuanto a la satisfacción del cliente con la compra de seguros y el PRIMERO en cuanto a la satisfacción general en la región Central. En 2020, los propietarios de automóviles ocuparon el puesto número 3 entre 24 empresas en cuanto a satisfacción de las reclamaciones de los clientes.
Los conductores propietarios de automóviles en algunos estados pueden obtener descuentos por asegurar varios automóviles, pagar primas a tiempo durante tres años y tener una póliza de seguro de vida con la compañía. Los propietarios de automóviles también tienen una aplicación para rastrear su conducción., Los buenos conductores pueden obtener un descuento por evitar frenar con fuerza y giros bruscos, junto con otros comportamientos seguros.
» MÁS: Auto-seguro de Propietarios de revisión
Chubb
Chubb Seguros se especializa en la gama alta de cobertura para familias. La compañía tiene oficinas en 35 estados y Washington, D. C.
Chubb no está tratando de ser la aseguradora de automóviles más barata, está tratando de ser la aseguradora de automóviles con el toque de guante blanco. El reembolso del alquiler viene con un límite enorme de 1 15,000., La cobertura pagará por reparar su automóvil con piezas originales hechas por el fabricante, para aquellos automóviles que necesitan la pieza importada correcta. Incluso puede obtener límites de responsabilidad extra altos, hasta $10 millones.
» Más: Chubb insurance review
Farmers
Farmers Insurance ocupa el séptimo lugar en la lista de las compañías de seguros de automóviles más grandes de los EE., Insurance Shopping Study, Farmers ocupó el sexto lugar entre ocho grandes aseguradoras por la satisfacción del cliente con la experiencia de compra de seguros. J. D. Power calificó a los agricultores como el número 10 de 24 compañías por la satisfacción del cliente con su proceso de reclamos en 2020.
Puedes obtener descuentos por agrupar múltiples pólizas, ser un buen estudiante y ser miembro de algunos grupos profesionales.
» Más: Farmers insurance review
Progressive
Progressive Insurance opera en los 50 estados y Washington, D. C., así que puedes conseguirlo sin importar dónde vivas.
en el estudio de compra de seguros de Estados Unidos de 2020 de J. D. Power, Progressive ocupó el séptimo lugar de ocho grandes aseguradoras por la satisfacción del cliente con la experiencia de compra de seguros. J. D. Power calificó a Progressive como el número 21 de 24 compañías por la satisfacción del cliente con su proceso de reclamos en 2020.
Progressive tiene diferentes características y opciones dependiendo de tu estado., Algunas de las adiciones más interesantes incluyen la protección contra lesiones de mascotas, que se incluye con la cobertura de colisión, y un deducible «caja de ahorros», que reduce su deducible por 5 50 cada período de póliza sin reclamos a un mínimo de 0 0.
» Más: Progressive insurance review
State Farm
como la aseguradora personal de automóviles más grande del país, State Farm cubre los 50 estados y Washington, D. C.
en J. D., En los estudios de Power de 2020, State Farm ocupó el tercer lugar entre ocho grandes aseguradoras por la satisfacción del cliente con la compra de seguros y el primero por la satisfacción general en Nueva York y la región del Atlántico medio. State Farm ocupó el puesto número 6 de 24 compañías que obtuvieron un promedio de satisfacción de Reclamos de clientes en 2020.
la compañía ofrece descuentos a los conductores en algunos estados por tener varios autos, ser un buen conductor y tener un estudiante fuera de la escuela. State Farm tiene una aplicación de conducción segura que puede vivir en su teléfono o a través de OnStar. Puede obtener un descuento siguiendo las reglas y conduciendo con sensatez.,
» Más: State Farm insurance review
Travelers
Travelers Insurance opera en 42 estados y Washington, D. C.
en el estudio de 2020 de J. D. Power, los viajeros ocuparon el octavo lugar entre ocho grandes aseguradoras para la satisfacción del cliente con la compra de seguros. Los viajeros se ubicaron en el puesto número 19 de 24 compañías en cuanto a satisfacción de las reclamaciones de los clientes en 2020.
Travelers ofrece descuentos potenciales en algunos estados por usar el programa telemático de la compañía, un sistema que rastrea su conducción., Los planes opcionales ofrecen perdón por un accidente y una violación menor cada 36 meses para que sus tarifas no aumenten después de un incidente.
» Más: revisión de seguros de viajeros
USAA
aunque USAA vende seguros en los 50 estados y Washington, D. C., solo está disponible para militares activos, veteranos y sus familias. Por esa razón, NerdWallet no clasifica a USAA junto con otras aseguradoras. Pero para los clientes que califican, USAA a menudo ofrece tarifas baratas.
USAA puntúa consistentemente alto en J. D., Estudios de potencia para la compra de seguros, reclamaciones y satisfacción general del cliente.
USAA ofrece muchos descuentos, incluyendo algunos específicamente para conductores en el ejército. Por ejemplo, puede obtener un descuento por mantener su automóvil en un garaje en una base militar. También puede obtener descuentos más generales en algunos estados para tomar cursos de manejo defensivo, obtener buenas calificaciones y asegurar un automóvil nuevo.
» Más: revisión de seguros de USAA
metodología
las calificaciones de seguros de automóviles de NerdWallet recompensan a las compañías por las características y prácticas de atención al cliente., Las calificaciones se basan en promedios ponderados de las calificaciones en varias categorías, incluida la solidez financiera, las quejas de los consumidores, la transparencia del sitio web y la asequibilidad. Utilizando nuestra discreción editorial, también consideramos las encuestas de satisfacción del cliente. Esta clasificación refleja el rendimiento relativo en nuestra fórmula de clasificación de seguros de automóviles; se consideran muchas compañías, pero solo se enumeran las compañías con 4.5 o 5 estrellas según la fórmula.
estas calificaciones son una guía, pero le recomendamos que compare varias cotizaciones de seguros para encontrar la mejor tarifa para usted., NerdWallet no recibe compensación por ningún comentario.
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